Profession chef d’agence bancaire

posté le 20 février 2019 par Michel dans Formations prochaines en MICROFINANCE IMG-20190213-WA0001-MiNi

 

PROFESSION CHEF D’AGENCE BANCAIRE

L’école de la microfinance organise un parcours de formation pour les futurs chefs d’agences bancaires afin de leur permettre de prendre leur poste dans les meilleures conditions.

Un examen a l’issue de la formation permet de valider l’acquisition des compétences nécessaires pour tenir le poste de Chef d’Agence.

 

Les objectifs de l’évaluation en amont de la formation

 

Un  test d’évaluation est proposé en amont de la formation. Il permet de situer les connaissances par rapport au niveau attendu en fin de formation et de faire le point sur la représentation du métier de chef d’agence bancaire.

Le test d’évaluation  favorise ainsi  le repérage des acquis et des insuffisances, en prenant en compte l’ expérience professionnelle et  extra-professionnelle. Dans ce cadre, il   aide à rendre la formation plus pertinente, en   encourageant les futurs chefs d’agences à renforcer leur attention sur les faiblesses détectées.

 

 

 

 Le programme détaillé de la formation CHEF D’AGENCE

La formation « le parcours de formation du chef d’agence » dure deux semaines complètes (10 journées)

Le programme de formation est divisé en 15 modules   d’1/2 journée, de deux modules d’une journée complète (le contrôle et les risques)  et d’un examen final d’une 1/2 journée.

La formation est très complète et comprend tous ce que doit connaître un chef d’agence au moment de sa prise de fonction.

 

Les aspects sociaux de la banque et de la microfinance

  1.  Le rôle de la banque dans le financement de l’économie
  2. L’éducation financière est nécessaire pour les clients de la microfinance
  3. Les établissements de microfinance sont des établissements financiers de proximité
 

L’organisation d’une agence bancaire

  1. La description du fonctionnement de l’agence bancaire
  2. Les postes de travail dans l’agence
  3. Les activités de l’agence sont régies par des procédures
 

L’épargne et la collecte des dépôts

  1. Bien comprendre les différents rôles de l’épargne
  2. Étude des produits spécifiques associant  épargne et crédit comme le 1=3 et le crédit Kangourou
  3. Comment collecter une épargne stable ?

 

 

La gestion des  risques

  1. La cartographie des risques existants en agence
  2. Savoir mesurer les risques à partir de leur impact maximum et de leur probabilité
  3. Comment se protège t-on des risques ?

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Le contrôle interne au niveau de l’agence

  1. L’organisation du contrôle dans l’agence (auto-contrôle, contrôle hiérarchique, contrôleur interne)
  2. Les contrôles spécifiques des entrées en relation, de la connaissance clients, des crédits
  3. Le contrôle interne a pour objet de réduire les risques

Impayés et  recouvrement

  1. Quel est le coût d’un impayé ?
  2. Il n’y a pas de mauvais clients, il n’y a que de mauvais prêts
  3. Les techniques de recouvrement

 

 

Comprendre les résultats de l’agence, préparer le budget de l’agence

  1. Comprendre le résultat obtenu par mon agence (PNI, PNB, Frais de fonctionnement, coût du risque)
  2. Savoir préparer le budget de l’agence
  3. Le coefficient d’exploitation

 

 

Le management dans mon agence

  1. Profession Chef d’agence
  2. Faire le diagnostic de l’agence :forces, faiblesses, opportunités, menaces.
  3. Définir le plan d’actions adapté au contexte de l’agence

 

 

L’analyse du dossier crédit en agence

  1. L’analyse d’une demande de prêt pour un groupe solidaire (femmes du marché)
  2. L’analyse d’une demande de prêt pour un salarié
  3. L’analyse d’une demande de prêt pour un entrepreneur ou une TPE
 

L’analyse du dossier crédit au service des engagements

  1. La vérification de l’exhaustivité du dossier et des informations figurant sur la demande de prêt
  2. L’analyse risques/engagements est le garant de la politique des risques de l’établissement
  3. Le service engagements collecte de multiples informations pour aider à la prise de décision.

 

 

La sécurité des biens et des personnes

  1. La sécurité du point de vente
  2. Les questions de sécurité liées aux transports de fonds et aux collectes.
  3. La sécurité des informations

 

 

Prévenir les fraudes

  1. Check-list des types de fraudes observées dans les agences
  2. Les crédits de complaisance
  3. La prévention du blanchiment et du financement du terrorisme

 

 

Faire de votre agence une agence de référence

  1. L’animation commerciale dans l’agence bancaire
  2. Commençons par des actions commerciales simples à mettre en œuvre
  3. Mettre l’agence au cœur de son marché
 

L’animation commerciale par le chef d’agence

  1. La journée type du chef d’agence
  2. La qualité de l’animation commerciale de l’agence est le facteur clé de sa performance
  3. Le nécessaire contrôle à postériori de l’impact des actions de développement

 

 

La mesofinance

  1. Bien situer la mesofinance à mi-chemin entre les banques classiques et les microfinances 
  2. Les TPE/PME qui contribuent majoritairement à la création d’emplois ont des difficultés à se financer
  3. Analyse d’un dossier de demande de financement des TPE/PME

 

 

 

La réglementation bancaire (ou en microfinance)

  1. La réglementation prudentielle
  2. Réglementation et supervision
  3. Les informations et états périodiques à fournir

 

 

Le rôle du chef d’agence    en matière de gestion du personnel

  1. L’encadrement du personnel de l’agence
  2. Le chef d’agence assure la formation de ses collaborateurs, le coaching, crée une ambiance propice à un travail serein et efficace
  3. Le chef d’agence réalise les entretiens annuels du personnel.

Pour tous renseignements merci d’envoyer vos mails à l’école de la microfinance

ecole.de.la.microfinance@gmail.com

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Pour vous inscrire à la formation cliquer sur le bouton :

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Du formation à Niamey NIGER du 28 janvier 2019 au 8 février 2019 au à ().

S'inscrire FORMATION : "".
Du formation du chef d'agence à NANTES (FRANCE) du 1 juillet 2019 au 12 juillet 2019. au à ().

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