L'école de la microfinance
LA LUTTE CONTRE LES FRAUDES ET MALVERSATIONS DANS LES BANQUES
posté le 6 mars 2021 par Michel dans Actualités, ECOLE DE BANQUE NANTES
Un séminaire pour renforcer les dispositifs contre les fraudes dans les banques
La fraude en banque et en microfinance est extrêmement répandue
Le séminaire proposé par l’école de la microfinance a pour objet d’Informer sur les techniques utilisées par les fraudeurs, de sensibiliser les participants et de former les équipes de contrôle interne des banques à détecter les fraudes et décourager les fraudeurs.
La prévention reste le seul moyen pour se protéger des fraudes.
Le séminaire est divisé en 3 parties :
1 Les fraudes internes
2 Les fraudes externes
3 Le renforcement du dispositif de prévention des fraudes
Les fraudes internes
Les fraudes liées aux opérations de caisse
Les crédits de complaisances ;
Les crédits fantômes
Les fraudes en complicité avec une personne travaillant dans la banque
Les risques de fraude relatifs à des détournements d’actifs
Fraudes liées au non-respect des procédures et des limites
Les fraudes sur les comptes d’attentes et comptes de liaison
Les fraudes externes
Les fraudes sur les moyens de paiement
Les usurpations d’identité
Les documents comptables irréguliers présentés par les entreprises
Les documents frauduleux présentés pour obtenir un crédit
Les fraudes aux garanties
Le blanchiment d’argent au cœur des activités criminelles
Les fraudes aux procurations
Le renforcement du dispositif de prévention des fraudes
La séparation des tâches
L’analyse systématique des fraudes connues et la mise en place d’un dispositif de contrôle approprié par rapport à ces fraudes.
La rigueur dans les dispositifs de limite
Les contrôles 4 yeux
Le rôle de contrôleur de premier niveau pour le supérieur hiérarchique
Le contrôle par le service du contrôle permanent
L’audit périodique.
L’organisation des contrôles comptables de second niveau
La protection des clients par l’information sur les risques de fraudes sur leurs comptes bancaires
La mise en place de système de double identification pour l’accès aux comptes des clients ;
La recherche de fraudes par des algorithmes.
En ces temps de pandémie il est difficile de fixer les dates du séminaire. Par contre il est possible de nous consulter pour tous renseignements sur les dates envisagées, les lieux et les conditions de la formation à l’adresse mail ci-dessous.
contact@ecole-de-la-microfinance.com
J’aimerais bien y prendre part
S’agissant d’un séminaire d’actualité et de haut niveau dont toutes les banques sont confronté ; donc je félicite l’équipe de la microfinance qui l’a choisi en ce moment ainsi qu’au formateur.
DOMMAGE JE NE PEUX PAS ASSISTÉ.
senini nourreddine ancien banquier en retraite