GESTION AU QUOTIDIEN D’UNE AGENCE DE MICROFINANCE

posté le 2 octobre 2014 par Michel dans Aspects techniques de la microfinance Microfinance Micro crédit

Objectifs :

Le système financier décentralisé (SFD)est une institution dont l’objet principal est d’offrir des services financiers à des personnes qui n’ont généralement pas accès aux opérations des banques et établissements financiers.

Pourquoi une formation au quotidien d’une agence de microfinance ?1 Pour comprendre la vision sociale d’une agence de microfinance :« Assurer l’accessibilité de financement à un nombre maximum de clients pauvres »

2 Être en mesure d’effectuer  les tâches récurrentes et les  aspects quotidiens d’une agence ; ces tâches vont de l’accueil et conseil client (aspect Front Office) au traitement des dossiers clients, enregistrement des remboursements, dépôt d’épargne, la gestion des  rendez-vous (aspect Back Office).

3 Savoir évaluer au plan du risque les projets présentés par des micro-entrepreneurs pauvres demandeurs  de petits crédits, principalement à court terme

 4 Comprendre l’inclusion financière et les besoins d’éducation financière des emprunteurs  

 

Le programme de la formation :

Séquence 1 : L’accueil du client

Séquence 2 : L’analyse du risque client

Séquence 3 : Le suivi du portefeuille

Séquence 4 : Le recouvrement

Séquence 5 : La performance de l’IMF

Séquence 1

L’accueil du client

Section 1. La première rencontre

Section 2. Découverte du projet par l’agent de crédit

Section 3. Environnement et personnalité du demandeur de prêt

Section 4. L’agent de crédit est responsable du dossier connaissance du client

Section 5. La première impression du dossier

Section 6. Constitution du  dossier demande de crédit

Section 7. Les vérifications

Section 8. La constitution des groupes solidaires

Section 9. La règle d’or : un projet viable et générateur de revenus futurs.

 

 

Séquence 2

L’analyse du risque client

Section 1. Le métier de l’IMF

Section 2. L’étude du  risque de crédit pas à pas

Section 3. L’analyse du dossier

Section 4. Le budget familial et le reste à vivre

Section 5. Le risque de non remboursement en secteur informel

Section 6. Le diagnostic sur la viabilité du projet

Section 7. Estimer la capacité de remboursement

Section 8. Les garanties

Section 9. Le Comité des Crédits

 

 

Séquence 3

Gestion du portefeuille

Section 1. Les évolutions statistiques du portefeuille

Section 2. Le suivi des remboursements

Section 3. Un SIG efficace

Section 4. L’examen périodique du portefeuille

Section 5. Le portefeuille des crédits douteux (CDL)

Section 6. Le portefeuille à risques

Section 7. Le déclassement d’une créance

Section 8. Les prêts rayés

Section 9. Evaluer la qualité du portefeuille

 

 

Séquence 4

Le recouvrement

Section 1. Mission du responsable du recouvrement

Section 2. Maitriser le recouvrement en période difficile

Section 3. Quand commence le retard ?

Section 4  Les sanctions doivent être connues de tous

Section 5. Rendement réel du portefeuille

Section 6. Le règlement à l’amiable

Section 7. En cas de difficulté on se réfère au contrat de prêt

Section 8. Mise en œuvre des garanties

Section 9. Le recours au tribunal

 

 

 

 

Séquence 5

Performances de l’IMF

Section 1. Le double objectif des IMF

Section 2. La mission sociale

Section 3. Les nécessaires performances financières

Section 4. Les principes reconnus en matière de crédits

Section 5. Des réflexes à mettre en place

Section 6. La caution solidaire

Section 7. La réalité de la garantie

Section 8. Le Comité des Crédits

 

 

 

 

 

Formacode principal :

41075  services bancaires

 

Contacts :

Monsieur Michel Hamon – Responsable Formation
Tél. :  + 33 6 52 59 32 37,Email : contact@ecole-de-la-microfinance.com

 

 

Commentaires divers :

Le fonctionnement et l’activité de l’agence IMF sont la partie visible du dispositif du micro crédit. Aussi la viabilité du programme dépend beaucoup du dynamisme de cette structure de la qualité de l’accueil à l’agence et au téléphone, de l’amabilité et disponibilité des interlocuteurs.

 

Publics concernés :

Étudiants en banque ou finances. Agents de crédit des Institutions de microfinance, agents de banques ou de structures financières.

 

Validations :

Remise d’une attestation de formation en gestion au quotidien des Institutions de microfinance.

 

Méthodes et outils :

Exposés et  nombreux cas pratiques.

 

Niveau formation en entrée :

Niveau non précisé pour les professionnels des agences de microfinance.

 

Durée de la formation en centre :

3 jours soit 21 heures

 

Prérequis :

Des connaissances en finance sont souhaitables.

 

Prestations annexes :

L’enseignement de l’école de la microfinance s’appuie sur un support de cours  qui couvre l’ensemble du programme de l’unité d’enseignement.

 

 

Dates et lieux :

Inscription permanente : oui
prochaine formation : NANTES
Places disponibles : oui
Financement privé (IMF,OPCA,  individuel)

 

Pour vous inscrire à la formation cliquer sur le bouton :

S'inscrire FORMATION : "".
Du prochaine formation au à ().

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9 commentaires pour
“GESTION AU QUOTIDIEN D’UNE AGENCE DE MICROFINANCE”

  1. Je suis fière d’être parmis vous .

  2. ZAHIGA RUKENGWA Jean baptiste dit :

    Etant donné que la microfinance est un outil efficace et incontournable de lutte contre la pauvreté, je souhaite que votre école puisse étendre ses activités en RD Congo pour l’encompagnement technique des IMF implantées dans notre pays pour beaucoup d’efficacité.

    1. HAMON dit :

      Nous avons effectivement formé plusieurs acteurs de la microfinance en RDC dans le but d’apprendre à gérer avec rigueur et transparence un établissement de microfinance.

      Les objectifs des établissements de microfinance sont de permettre de créer de petites activités génératrices de revenus qui plus tard deviendront au moins pour certaines d’entre elles des TPE.

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