La gestion des risques dans une microfinance

posté le 6 mars 2023 par Michel dans ECOLE DE MICROFINANCE Une formation de chefs d'agences à Douala

La question du risque en microfinance

Le premier métier des institutions de microfinance (IMF) consiste à mettre en place des crédits.  Bien évidemment si faire un prêt peut apparaitre relativement aisé, les problèmes arrivent quand le client doit  rembourser les prêts.

Le travail de l’analyste de crédits et risques en microfinance va donc consister en une collecte des données clients, une analyse de sa situation financière et de solvabilité, une analyse des garanties proposées.

 

Lien vers la présentation de notre formation à la gestion des risques :

http://www.ecole-de-la-microfinance.com/formations-en-banque-et-en-microfinance/la-gestion-des-risques-en-microfinance/

 

Les garanties en microfinance

Contrairement à ce qui se passe en banque ou les garanties sont souvent de bonne qualité, en microfinance, quand on s’adresse à des personnes à faibles revenus, il est très difficile d’obtenir des garanties qui pourront être mises en œuvre en cas de non remboursement.

 

La sélection des dossier des emprunteurs

Le seul moyen pour une microfinance consiste donc à bien connaitre son client et à bien analyser son dossier afin d’être quasi certain que le crédit sera remboursé. Il existe des méthodes d’analyse des dossiers crédits propres au secteur informel et au public des micro-finances.

 

La formation à la gestion des risques en microfinance

Le risque de crédit est le principal risque auxquelles les IMF sont confrontées. Par ailleurs la raréfaction des subventions en fonds de crédit oblige les IMF à gérer de façon plus performante leurs portefeuilles de crédit afin d’assurer la viabilité de l’Institution de Microfinance (IMF). L’objectif général de la formation « Gestion des risques en microfinance » est d’apporter aux participants les connaissances et techniques pour maitriser la gestion d’un portefeuille de crédit.

 

Programme de la formation Gestion des Risques :

  • Identifier les principaux risques de l’IMF, établir la cartographie des risques d’une microfinance.
  • Avoir une vision d’ensemble de la gestion de ces risques (la cartographie des risques)
  • Apprendre à mesurer les risques, le calcul du coût du risque
  • Comprendre le fonctionnement d’une couverture des risques
  • Intégrer le vocabulaire technique  permettant de mieux dialoguer avec les équipes Risques et Gestion financière.

Pour plus d’information concernant le  programme détaillé de la formation en gestion des risques.

Le processus de mise en place des crédits, l’analyse du risque. Le suivi du portefeuille crédit. La problématique du remboursement des crédits et le recouvrement. La performance de l’IMF sociale et financière de l’IMF. La cartographie des risques d’une microfinance.

 

Publics concernés par la formation aux risques en microfinance :

Gestionnaires de portefeuille. Agents de crédit. Auditeurs et contrôleurs internes des IMF. Inspecteurs d’IMF. Membres des conseils d’administrations et Conseils de surveillance d’une IMF Professionnels de la microfinance, salariés. Étudiants en banque ou finances.

 

Commentaires :

Les objectifs spécifiques sont d’apporter des compétences dans les domaines de l »étude du dossier de crédit et de l’analyse du risque. Les vérifications préalables. Les crédits individuels, les crédits solidaires, les prêts progressifs. La demande de crédit. La maitrise des procédures d’instruction et d’octroi du crédit. Les techniques de suivi du portefeuille de crédit afin de prévenir les impayés. La nécessaire mesure en permanence du niveau de recouvrement. Le déclassement du crédit. L’analyse des niveaux de recouvrement

 

Modalités pédagogiques :

L’école de la microfinance utilise une méthode de formation participative qui inclut une présentation sous forme de cours, des apports des participants, des études de cas et des exercices.

 

Validations :

Certificat de formation en gestion des risques

Plus de précisions sur la gestion des risques en microfinance

http://www.ecole-de-la-microfinance.com/gestion-des-risques-en-banque-et-en-microfinance/

 

Pour vous inscrire à la formation cliquer sur le bouton :

S'inscrireFORMATION : " Gestion des risques en microfinance ".
Du 18 Mars 2024 au 22 Mars 2024 au NANTES à FRANCE ().

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un commentaire pour
“La gestion des risques dans une microfinance”

  1. Kpatcha kibanou MOUZOU dit :

    Bonjour je suis Boris MOUZOU, professionnel du secteur de la microfinance au Togo.
    Je souhaite me faire former en gestion de risques et autres.
    Comment m’inscrire et esque vous faite des cours en ligne ?
    Merci

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