La gestion des risques dans une microfinance

posté le 7 janvier 2017 par Michel dans ECOLE DE MICROFINANCE Une formation de chefs d'agences à Douala

La question du risque en microfinance

Le premier métier des institutions de microfinance (IMF) consiste à mettre en place des crédits.  Bien évidemment faire un prêt est relativement aisé, les problèmes arrivent quand il faut rembourser les prêts.

 

Lien vers notre catalogue des formations :

http://www.ecole-de-la-microfinance.com/programmes-formations-en-microfinance/

Lien vers notre formation à la gestion des risques :

http://www.ecole-de-la-microfinance.com/formations-en-banque-et-en-microfinance/la-gestion-des-risques-en-microfinance/

 

Les garanties en microfinance

Contrairement à ce qui se passe en banque ou les garanties sont souvent de bonne qualité, en microfinance, quand on s’adresse à des personnes à faibles revenus, il est très difficile d’obtenir des garanties qui pourront être mises en oeuvre en cas de non remboursement.

 

La sélection des dossier des emprunteurs

Le seul moyen pour une microfinance consiste donc à bien connaitre son client et à bien analyser son dossier afin d’être quasi certain que le crédit sera remboursé. Il existe des méthodes d’analyse des dossiers crédits propres au secteur informel et au public des micro-finances.

 

La formation à la gestion des risques en microfinance

Le risque de crédit est le principal risque auxquelles les IMF sont confrontées. Par ailleurs la raréfaction des subventions en fonds de crédit oblige les IMF à gérer de façon plus performante leurs portefeuilles de crédit afin d’assurer la viabilité de l’Institution de Microfinance (IMF). L’objectif général de la formation « Gestion des risques en microfinance » est d’apporter aux participants les connaissances et techniques pour maitriser la gestion d’un portefeuille de crédit.

Programme de la formation Gestion des Risques :

  • Identifier les principaux risques de l’IMF, établir la cartographie des risques d’une microfinance.
  • Avoir une vision d’ensemble de la gestion de ces risques (la cartographie des risques)
  • Apprendre à mesurer les risques, le calcul du coût du risque
  • Comprendre le fonctionnement d’une couverture des risques
  • Intégrer le vocabulaire technique  permettant de mieux dialoguer avec les équipes Risques et Gestion financière.

Pour plus d’information concernant le  programme détaillé de la formation en gestion des risques.

Le processus de mise en place des crédits, l’analyse du risque. Le suivi du portefeuille crédit. La problématique du remboursement des crédits et le recouvrement. La performance de l’IMF sociale et financière de l’IMF. La cartographie des risques d’une microfinance.

 

Publics concernés par la formation aux risques en microfinance :

Gestionnaires de portefeuille. Agents de crédit. Auditeurs et contrôleurs internes des IMF. Inspecteurs d’IMF. Membres des conseils d’administrations et Conseils de surveillance d’une IMF Professionnels de la microfinance, salariés. Étudiants en banque ou finances. Etudiants en finance et microfinance.

 

Commentaires :

Les objectifs spécifiques sont d’apporter des compétences dans les domaines de l »étude du dossier de crédit et de l’analyse du risque. Les vérifications préalables. Les crédits individuels, les crédits solidaires, les prêts progressifs. La demande de crédit. La maitrise des procédures d’instruction et d’octroi du crédit. Les techniques de suivi du portefeuille de crédit afin de prévenir les impayés. La nécessaire mesure en permanence du niveau de recouvrement. Le déclassement du crédit. L’analyse des niveaux de recouvrement

 

Prestations annexes :

L’école de la microfinance utilise une méthode de formation participative qui inclut une présentation sous forme de cours, des apports des participants, des études de cas et des exercices.

 

Validations :

Certificat de formation en gestion des risques

Plus de précisions sur la gestion des risques en microfinance

http://www.ecole-de-la-microfinance.com/gestion-des-risques-en-banque-et-en-microfinance/

 

Vous aimez notre article, n'hésitez pas à le partager :

Laisser un commentaire

Votre adresse de messagerie ne sera pas publiée. Les champs obligatoires sont indiqués avec *

Revenir en haut de page