LE PARCOURS DE FORMATION DU GERANT DE CAISSE DE MICROFINANCE

posté le 4 octobre 2014 par Michel dans ECOLE DE MICROFINANCE Michel HAMON

LE PARCOURS DE FORMATION DU GERANT DE CAISSE DE MICROFINANCE

Retrouvez le programme de la formation « LE PARCOURS DE FORMATION DU GERANT DE CAISSE DE MICROFINANCE » en suivant le lien ci-après :

http://www.ecole-de-la-microfinance.com/formations-en-banque-et-en-microfinance/le-parcours-de-formation-du-chef-dagence/

 

Objectifs de la formation « LE PARCOURS DE FORMATION DU GERANT DE CAISSE DE MICROFINANCE »

Assurer la prise de fonction d’un poste de directeur d’agence bancaire ou de microfinance.

Savoir développer la performance commerciale du fonds de commerce de l’agence et son PNB

Maitriser les risques du point de vente, les risques de prêts mais aussi la sécurité ou encore la conformité des opérations.

Prendre en charge l’organisation et le suivi d’une équipe commerciale, et l’animation des actions de prospection et de développement de l’IMF.

Etre capable d’agir en manager avec son  l’équipe au quotidien et d’accompagner le développement des compétences de chacun.

Programme du parcours du directeur d’agence :

Module 1 : La mission de la microfinance

Module 2 : Suivi et relation client

Module 3 : L’organisation de l’agence

Module 4 : Le contrôle interne et l’audit

Module 5 : La gestion des risques

Module 6 : La comptabilité et le SIG

Module 7 : Maitriser la gestion

Module 8 : Agir en manager

Module 9 : Sécurité des biens et des personnes

Module 10 : Les fraudes

Module 11 : L’épargne et la gestion des capitaux

Module 12 : Gouvernance et stratégies de l’agence

Module 13 : Management des hommes et des compétences

Module 14 : Développement de l’agence

Module 15 : Présentation de la réglementation

 

 

 

 

 

MODULE 1 « LA MISSION DE LA MICROFINANCE «         

Micro crédit, Microfinance : un pari contre la pauvreté

Un micro crédit suffit pour lancer une petite activité en secteur informel.

Les services financiers et les services non financiers.

L’accompagnement des bénéficiaires

Les IMF distribuent la Microfinance

L’évolution des  IMF se fait-elle vers  des banques low cost ?

 

 MODULE 2 « SUIVI ET RELATION CLIENT » 

L’accueil client

L’analyse du risque client

Le recouvrement

La performance de l’IMF

Le suivi du portefeuille

Traitement des litiges avec les clients

 

 MODULE 3 « L’ORGANISATION DE L’AGENCE » 

Le bureau du Directeur

Organiser la répartition des tâches au sein de l’agence et établir un tableau de répartition des tâches.

Mettre en place les outils et procédures indispensables à la prise de fonction

Réaliser les contrôles internes

Gérer les flux  de la production épargne et de  crédits

Vérifier chaque jour le respect des règles d’ouverture et de fermeture de  la comptabilité de l’agence

S’assurer chaque jour de la sécurité de la conservation des données gérées  par le SIG.

 

 

MODULE 4  «LE CONTRÔLE INTERNE ET L’AUDIT » 

Le contrôle interne

Organiser un audit interne

Les interviews ; les réunions

Le rapport d’audit interne

Le plan d’actions

Comprendre le contrôle externe des commissaires aux comptes et des bailleurs de fonds

 

MODULE 5  « LA GESTION DES RISQUES »  

Connaitre les risques auquel l’agence est confrontée et piloter la gestion de ces  risques.

Valider la conformité des dossiers de crédit

Les risques opérationnels

Les risques externes

Les risques institutionnels

Les risques de mauvaise gestion

 

MODULE 6  « COMPTABILITE ET SIG »

Connaitre le système comptable de l’IMF

Comprendre les bilans et comptes de résultats de l’IMF

Comprendre le compte de résultats de son agence

Le budget de l’agence

Les fonctionnalités du  système de Gestion (SIG).

 

MODULE 7 « MAITRISER LA GESTION »

Utiliser et maîtriser les outils de pilotage du Directeur

Assurer la responsabilité du résultat et de la rentabilité de l’agence

Déterminer des axes de développement pour la pérennisation  de l’agence

Maitriser le reporting périodique

Connaitre les outils de pilotage de la performance financière de l’agence  analyse et prévisions

Maitriser le cycle de pilotage : priorités stratégiques, business plan, plans d’actions commerciaux, industriels et sociaux, planification de la trésorerie, budget, reporting

 

MODULE 8 « Agir en manager  »

Se positionner en manager

Identifier les actions à conduire à partir d’un diagnostic

Comprendre les clés du leadership

  • Comprendre la dynamique de son équipe.
  • Créer un environnement durablement motivant.
  • Accroître son impact

Développer les actions de conquête sur une nouvelle cible, un nouveau quartier.

Accompagner les agents de crédit sur le terrain

Accompagner les agents de crédit dans leurs actes commerciaux

Promouvoir la pratique de la recommandation.

 

 

 

 

 

 

MODULE 9 « SECURITE DES BIENS ET DES PERSONNES »

Réfléchir à la sécurité pour anticiper les risques

Assurer la sécurité de son équipe en maitrisant les moyens et procédures

Actionner les relais d’assistance et d’accompagnement en gestion de crise

Quelques moyens de prévention

 

MODULE 10  » LES FRAUDES  »  

Examen des types de fraudes

Pourquoi les IMF présentent-elles des risques élevés de fraudes ?

Garantir la régularité des opérations en matière de conformité, de fraude et de sécurité en réalisant les contrôles appropriés

Le but c’est d’atténuer les risques

Assurer les taches d’auto contrôle et de contrôle interne.

 

MODULE 11  « L’EPARGNE ET LA GESTION DES CAPITAUX  »

La recherche de l’épargne stable

L’épargne permet le financement de l’activité.

Les produits d’épargne

La rémunération de l’épargne

 

 

 

 MODULE 12  « GOUVERNANCE ET STRATEGIES »  

La gouvernance : conditions de mise en œuvre

Le comité de gouvernance

L’interaction Conseil d’Administration – direction

Forces et faiblesses

Politiques et stratégies à long terme

 

MODULE 13    » MANAGEMENT DES HOMMES ET DES COMPÉTENCES »

Assurer son rôle de Manager dans le respect du droit du travail,  et des éventuels accords propres à l’IMF.

Animer et motiver son équipe

Manager son ’équipe au quotidien en fonction des situations

Adapter son management à chacun et à l’équipe

Préparer et animer une réunion y compris avec les administrateurs

Gérer les conflits et  les mesures disciplinaires

Optimiser son organisation pour réaliser efficacement ses missions

Utiliser des méthodes et des outils opérationnels pour accompagner efficacement ses collaborateurs

Expliquer le processus de développement des compétences

Assurer son rôle de manager dans l’évolution de ses collaborateurs

Animer  des actions de formation ou de perfectionnement  pour son équipe.


 

MODULE 14  « DÉVELOPPEMENT DE L’AGENCE »  

Gérer et développer un portefeuille de clients

Innover pour répondre aux  principales attentes des clients

Mettre en œuvre  la stratégie commerciale de l’agence et son plan d’actions

Actionner les moteurs  de la stratégie pour développer le fonds de commerce  de l’agence (rendez-vous, cibles, produits)

Animer les actions de formation en finance inclusive en faveur des bénéficiaires.

Animer les réunions d’associations de bénéficiaires.

Piloter des actions de  développement  de la notoriété de l’agence

Appréhender les enjeux de la prospection pour l’IMF, l’agence et les collaborateurs

Mettre en œuvre des méthodes de prospection

Mettre en œuvre et suivre des temps forts  de développement de l’agence

 

MODULE 15  « PRÉSENTATION DE LA RÉGLEMENTATION »

Étudier les principaux textes régissant la Microfinance y compris la réglementation prudentielle.

Expliquer le contexte et les enjeux de la réglementation nationale de la Microfinance

Situer les conséquences de la réglementation sur l’activité opérationnelle et sur les contrôles périodiques

Sensibiliser ses collaborateurs dans la mise en œuvre de la réglementation

catalogue de formation

 

cataloguehttp://www.ecole-de-la-microfinance.com/download/catalogue-des-formations-banque-2020-2/

http://www.ecole-de-la-microfinance.com/download/catalogue-des-formations-2020/

 

 

 

 

 

 

Formacode principal :

C1207  Management en exploitation bancaire

 

Contacts :

Monsieur Michel Hamon – Responsable Formation
Tél. : +(33) 6 52 59 32 37 , 
E-mail : contact@ecole-de-la-microfinance.com

 

Commentaires divers :

Les compétences visées après la prise de fonction

Les responsabilités du Directeur d’agence sont de deux ordres indissociables :

 

Les unes découlent de la nature même de l’établissement de Microfinance qu’il dirige. Il lui faut respecter les lois et règlements en vigueur tout en ayant  le souci constant de la mobilisation et de la performance  de ses collaborateurs favorisant le travail participatif  dans une organisation rationnelle et rigoureuse.

 

Les autres découlent de la mission sociale de la Microfinance .Le directeur  Il doit tout mettre en œuvre pour que son agence  offre, à  des populations à faibles revenus, des services financiers de proximité qui permette le développement  d’activités génératrices de revenus  permettant ainsi de développer leurs très petites entreprises.

 

 

Dans une agence de microfinance, le directeur à un rôle de manager et un rôle de gestionnaire. Comme manager, il est chargé de développer l’activité commerciale de son agence. Il guide et anime son équipe de commerciaux et de conseillers. Il a pour mission d’atteindre les objectifs commerciaux fixés par la direction et rend régulièrement des comptes sur les performances obtenues. Il est le garant de la qualité du service proposé à la clientèle. Il est lui-même responsable du suivi d’un portefeuille de clients importants.

 

Le directeur d’agence est le  responsable du pilotage commercial du management de son équipe, du contrôle, ainsi que de la gestion des risques. Le métier de Directeur d’Agence est l’un des plus complets et des plus  complexes de la Microfinance.

La formation situe le Directeur d’Agence comme un  patron d’une équipe, ayant de nombreuses et lourdes  responsabilités.

La formation se fait aussi sur le comportemental du Directeur d’Agence qui doit  motiver les employés et agents de crédits,  accueillir ses clients, se préoccuper de limiter les risques tout en cherchant  à accroître PNB.

 

 

 

Publics concernés :

Les directeurs d’agence de banque ou de microfinance en prise de fonction.Les titulaires d’un diplôme bac+2 ou  remplissant  les conditions d’expérience professionnelle.

 

Validations :

Un examen est organisé à la fin de la formation. En cas de succès l’école de la microfinance délivre une attestation  de formation en direction d’agence de microfinance.

 

Méthodes et outils :

Exposés, cours et exercices.

Echanges. Exposés.

Travaux en sous-groupes.

Mises en situation.

Remise d’un support de cours complet et documenté.

 

Niveau formation en entrée :

Le poste de Directeur d’Agence est généralement proposé par promotion interne après quelques années d’expérience en banque ou en microfinance.

 

Durée de la formation en centre :

10 jours soit 70 heures

 

Prérequis :

Solides connaissances en finance, gestion et comptabilité.Pour être Directeur d’Agence il faut avoir des dispositions commerciales mais aussi de la  rigueur et de l’organisation.

 

FOAD :

L’enseignement de l’école de la microfinance s’appuie sur un cours à distance autosuffisant qui couvre l’ensemble du programme de l’unité d’enseignement.(durée de la formation FOAD : 1 année)

 

 

Dates et lieux :

NANTES

 

 

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