FORMATION DES AGENTS DE CRÉDIT EN MICROFINANCE

Plan de cours : Certificat Professionnel en Microfinance – Agent de Crédit (MF 610)

Ce plan de formation est conçu pour préparer les participants au métier d’agent de crédit en microfinance (analyse de dossiers, gestion du portefeuille, évaluation des risques, recouvrement, relation client).

La formation peut avoir lieu dans les locaux d’une institution de microfinance ou au siège de l’école de la microfinance à Nantes

La formation  correspond au programme certifiant de l’École de la Microfinance (France), reconnu en formation professionnelle continue, et intègre les standards internationaux (CGAP, manuel Churchill 2001).

Durée totale :

70 heures (10 jours en présentiel ou équivalent en e-learning). Format : Présentiel (recommandé pour les jeux de rôles et cas pratiques) ou hybride. Public cible : Agents de crédit en poste ou en reconversion, titulaires d’un bac+2 minimum (ou expérience équivalente en banque/microfinance).

Prérequis : Connaissances de base en finance ou expérience terrain en IMF.

Objectifs généraux :

• Maîtriser le cadre réglementaire et les spécificités de la microfinance.
• Identifier et évaluer les risques clients (secteur informel inclus).
• Instruit professionnellement un dossier de crédit et gérer un portefeuille.
• Développer la relation client, l’éducation financière et le recouvrement.
• Appliquer des techniques commerciales et de négociation adaptées à la microfinance.

Méthodes pédagogiques :

Exposés théoriques, jeux de rôles, études de cas réels, exercices pratiques, analyses de dossiers,

Approche participative et centrée sur la pratique.

Évaluation :

• Examen final écrit/oral (note ≥ 10/20 pour le certificat).
• Attestation de formation si note insuffisante.

Certification :

Certificat Professionnel en Microfinance – Agent de Crédit délivré par l’École de la Microfinance.

Structure du programme (18 modules regroupés en 5 blocs de compétences)

Bloc 1 : Connaître le domaine de la microfinance (environ 12 heures)

1. Les aspects sociaux de la microfinance
   • Finance inclusive, établissements de proximité (non low-cost).
   • Épargne et éducation financière.
2. Le métier d’agent de crédit
   • Accueil client, ouverture de compte, proposition de crédit court terme.
   • Gestion d’un portefeuille de crédits.
3. L’éducation financière pour les emprunteurs
   • Explications prioritaires aux clients.
   • Fonctionnement du compte courant.
   • Devenir entrepreneur responsable.
4. La finance inclusive
   • Accès au crédit et à l’épargne à prix abordables.
   • Technologies et 3 axes : rendement – risque – impact.

Bloc 2 : Le développement de son portefeuille (environ 14 heures)

1. Situation de conseil, vente et placement
   • Produits de dépôts, catégories de crédit, services en microfinance.
2. Mieux vendre
   • Relation commerciale, accueil de qualité, fidélisation.
3. Les techniques de ventes
   • Visibilité de l’agence, techniques commerciales spécifiques.
4. Développer la clientèle
   • Prospection, marketing direct, écoute client.
5. La concurrence
   • Différenciation des IMF, réaction face aux concurrents.

Bloc 3 : La connaissance de la clientèle (environ 14 heures)

1. Les crédits aux salariés
   • Analyse de la demande de prêt salarié.
   • Travail d’analyse de l’agent de crédit.
2. La première rencontre avec le chef d’entreprise
   • Découverte du besoin de financement et du client.
3. Le rôle des garanties en microfinance
   • Types de garanties (personnelles, réelles, caution, hypothèques, gages).

Bloc 4 : L’étude du risque en microfinance (environ 16 heures – cœur de métier)

1. L’analyse du dossier crédit entreprise individuelle en agence
   • Analyse pour micro-entrepreneur, groupe solidaire ou TPE.
   • Argumentation d’un dossier.
2. Le diagnostic de l’entreprise
   • Diagnostic commercial, forces/faiblesses/opportunités/menaces.
   • Analyse des échecs d’entreprises.
3. La mesofinance
   • Étude du risque d’entreprise, reconstitution d’informations comptables.
4. Les impayés et le recouvrement
   • Traitement des impayés par l’agent de crédit.
   • Procédures amiables et contentieuses.

Bloc 5 : L’organisation de la profession (environ 14 heures)

1. L’organisation d’une agence de microfinance
   • Structure, fonctionnement, guichet.
2. La réglementation de la microfinance
   • Agrément, opérations autorisées, contrôles des banques centrales

Participer à nos Formation en présentiel : 

Pour nous contacter par mail :

 contact@ecole-de-la-microfinance.com

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S'inscrireFORMATION : " Formation des agents de crédit en microfinance ".
Du 15 Juin 2026 au 26 Juin 2026 à Nantes ( France).