L'école de la microfinance
La formation du dirigeant d'une Institution de microfinance
La formation du dirigeant d’une Institution de microfinance
L’école de la Microfinance organise à NANTES (France) des formations spécifiques pour les dirigeants des institutions de microfinance DG, DGA et membres du conseil d’Administration).
Une institution de microfinance doit disposer d’un objectif à long terme et décrire clairement l’ensemble de stratégie et les politiques à mettre en place pour atteindre sa cible.
La formation est essentielle pour définir et écrire le plan stratégique, recherche de financements, définition de la politique des crédits, maitrise des risques liés aux activités, le marketing, la comptabilité, la gestion, le développement commercial, le management, …
Il est donc très important, pour le dirigeant ou futur dirigeant, de suivre une formation qui lui permettra de disposer d’une vue globale et d’acquérir des connaissances solides pour bâtir un plan stratégique.
stratégie pour une microfinance
Une Institution de microfinance doit parfaitement se connaitre et connaitre son environnement :
L’état des lieux doit être établi et comprendre les éléments suivants
- Le PESTEL, l’environnement et l’extérieur.
- Ce que disent les chiffres de l’institution
- L’étude de marché pour connaitre les besoins de la clientèle
- Qui sont nos concurrents et que proposent-ils ?
- Quel est notre positionnement ?
- Notre segmentation correspond-elle au marché ?
- Nos produits et services
- La réglementation et les ratios à respecter.
- Forces, Faiblesses, Menaces, Opportunités
- Le diagnostic
Le dirigeant exécutif d’une Institution de Microfinance établit un plan stratégique avec une cible à atteindre
- Présentation de la stratégie
- Les changements d’orientations
- Un slogan
- Une identité visuelle forte
- Des politiques pour accompagner la stratégie
Pour prendre les bonnes décisions, le dirigeant doit disposer des informations pertinentes sur les activités de l’institution notamment au niveau de l’évaluation des risques des opérations ou encore au niveau des taux de remboursement des crédits par la clientèle.
LA MISE EN ŒUVRE DE LA STRATÉGIE
- L’ouverture du capital et la transformation de la société
- Le financement pour les 3 années : besoin de xxx
- RH le recrutement et les formations pour accompagner le développement.
- Marketing stratégique, les actions commerciales, le marketing MIX
- L’évolution du réseau et des agences
- La communication, la publicité pour un accroissement de la notoriété
- Les engagements environnementaux et sociétaux
- Le développement de l’offre de crédit
- La collecte de l’épargne
- La création de produits innovants
- Le plan informatique à 3 ans
- Les prévisions chiffrées et les budgets : Des projections sur l’ensemble de la période 2026 2027 2028
Le savoir-être du dirigeant
Le dirigeant doit faire exécuter ses instructions par le personnel à sa disposition.
- Il établit l’organigramme afin d’optimiser l’efficacité du dispositif
- Il anime les comités spécialisés qui sont des aides pour la prise de décision.
le dirigeant a besoin d’un certain charisme et d’un réel sens de la communication.
Pour parvenir à motiver ses équipes il devra :
- Fournir une explication claire des objectifs du plan stratégique
- Disposer d’une capacité de jugement
- Être capable de négocier
- Répartir le travail en tenant compte des compétences de chacun
- Être attentif et avoir une bonne écoute de son personnel
- Savoir encourager par des paroles et des actes, motiver son équipe
- Savoir mobiliser toute son équipe en fonction des objectifs à atteindre
- Être capable de déléguer
- Mettre en place des contrôles pertinents condition incontournable pour obtenir de l’efficacité.
- Se montrer exemplaire
L’évaluation du dirigeant
Le dirigeant à une mission qui lui a été confiée par le Conseil d’Administration.
Il doit bien sûr être évalué par rapport à sa mission.
Une grille d’évaluation est mise en place en fonction des axes prioritaires du Conseil d’Administration comme par exemple :
- Axe des compétences techniques
- Axe d’efficacité personnelle
- Axe des performances financières obtenues
- Axe des capacités managériales
- Axe de la protection du patrimoine de l’institution
- Axe des relations humaines
L’Ecole de la Microfinance est certifiée QUALIOPI depuis 2021
Objectif de la formation : Assurer la prise de fonction d’un poste de chef d’agences d’une IMF
Le Chef d’agence en microfinance est le personnage central pour la réussite d’une institution de microfinance.
Il est à la fois un manager, un commercial et un financier. Son rôle de manager est primordial pour la réussite de l’agence.
Lien vers la formation « Le parcours de formation du Chef d’agence »
Pourquoi former les chefs d’agences de microfinance ?
Les institutions de microfinance ont besoin de chefs d’agences parfaitement formés à leurs métiers. La formation du chef d’agence de microfinance a des impacts très positifs, sur leur façon de travailler, mais surtout, sur l’ agence qu’ils gèrent , et sur les équipes qu’ils managent.
De quelle formation le chef d’agence en microfinance ont-ils besoin ?
La réussite et l’atteinte des objectifs exigent un talent d’animation : convaincre, expliquer, impulser des projets dans le cadre du plan d’action annuel de développement de l’agence.
Le chef d’agence doit apprendre à animer et suivre les activités de développement de l’institution de microfinance et à accompagner les agents de crédit dans leurs actions.
Le chef d’agence de microfinance doit également acquérir la maîtrise de l’organisation et du suivi d’une équipe commerciale, et développer les compétences de ses collaborateurs.
Les chefs d’agences est le Manager au quotidien de son équipe. Il accompagne le développement des compétences.
Le Chef d’Agence doit savoir être autonome car sa fonction peut comporter des moments de réflexions où il sera souvent seul.
La formation du Chef d’agence lui apporte des outils très professionnels pour :
- Animer et motiver ses équipes
- veiller à la rentabilité des opérations et de son agence
- Maitriser le risque des opérations
- Mettre en œuvre des actions de marketing et de communication
- S’assurer d’un travail efficace de son équipe par la mise en place de contrôles adaptés
- Définir les relations adaptées avec les acteurs économiques et politiques locaux
- Gérer son propre portefeuille de clients
- Respecter la réglementation de la microfinance
- Gérer les liquidités de l’agence
La formation du chef d’agence que propose l’école de la microfinance a pour objet de développer le professionnalisme et de savoir créer un climat favorable à l’esprit d’équipe.
Le programme du Parcours de formation du chef d’agence en microfinance :
Le programme de formation est composé de 18 modules complémentaires :
1 L’utilité des banques, les aspects sociaux de la microfinance
2 L’organisation d’une agence
3 Le management dans mon agence
4 Développer la clientèle
5 L’épargne et la collecte des dépôts
6 Les risques
7 Le contrôle interne
8 Le recouvrement
9 Les résultats de l’agence, le budget de l’agence
10 L’analyse du dossier crédit entreprise individuelle en agence
11 La mesofinance
12 L’analyse du dossier crédit au service des engagements
13 La sécurité des biens et des personnes
14 Prévenir les fraudes
15 Faire de votre agence l’établissement de référence
16 La journée du Chef d’agence
17 La réglementation
18 La gestion des ressources humaines décentralisée en Agence, la motivation
Publics concernés :
Les Chefs des agences IMF en prise de fonction
Pré-requis :La promotion interne, après quelques années d’expérience, est la voie d’accès la plus courante pour accéder au poste de Chef d’agence
Méthodes et outils : Exposés, cours et exercices pratiques
Échanges. Exposés. Travaux en sous-groupes. Mises en situation
Niveau de formation en entrée : Niveau III (Bac+2)
Validations du parcours de formation du Chef d’agence de microfinance :
L’obtention d’un résultat supérieur à 10/20 à l’examen final permet la remise du certificat de l’école de la microfinance de formation au métier de Chef d’Agence.
Cette attestation mentionne les objectifs, la nature et la durée de l’action et les résultats de l’évaluation des acquis de la formation.
L’attestation de fin de formation spécifie que le stagiaire a acquis les compétences nécessaires, liées à la formation de Chef d’Agence de Microfinance.
Formations en présentiel (en intra seulement) :
La formation est proposée sous la forme de 18 modules indépendants.
contact avec l’école de la microfinance : ecole.de.la.microfinance@gmail.com
Spécificité :
Lieux et dates :
Les formations ont lieu à tout moment sur rendez-vous dans les locaux clients.
directeur d’agence bancaire
Durée du parcours de formation du Chef d’agence en microfinance :
La formation en présentiel se fait sur la base de journées de 7h. La formation dure deux semaines complètes soit un total de 70 heures.
Option possible : Le parcours du chef d’agence de microfinance peut se fait en deux périodes : avant la prise de fonction, puis 3 mois après la prise de fonction.
Formations individualisées en e-learning :
Ce service est réservé aux stagiaires se trouvant dans des zones éloignées des centres de formation.
Un entretien individuel avec le stagiaire sert à établir le parcours de formation personnalisé suivant les besoins décelés.
Un module est construit sous la forme suivante : cours, travaux dirigés, études de cas.
Les avantages de la formule e-learning :
- L’apprentissage se fait à domicile sans perte de journées, ni déplacement couteux.
- L’enseignement respecte le rythme de l’apprenant, les supports de cours sont livrés sous forme de livrets par internet au fur et à mesure de l’apprentissage. Chaque cours est accompagné d’un devoir à rendre à la correction. Le devoir est corrigé et l’étudiant reçoit un corrigé personnalisé qui lui permet de s’auto-évaluer et de progresser.
- Les thèmes sont centrés sur les besoins réels des apprenants, avec des mises en situation professionnelle.
- L’équipe pédagogique intervient par WhatsApp pour le contact personnalisé avec les étudiants.