FORMATION DU CHEF D'AGENCE EN MICROFINANCE

 Chef d’agence en microfinance

Un chef d’agence bien formé garantit la performance de l’agence de microfinance, la satisfaction des clients et la maîtrise des risques.

Son niveau de compétence a un impact direct sur la réussite de l’agence.

Pourquoi les établissements de microfinance ont-ils besoins de chefs d’agences bien formés ?

Les établissements de microfinance ont besoin de chef d’agences  qui ont une réelle légitimité. Pour l’acquérir, il faut des candidats qui soient à la fois des animateurs, qui sachent mobiliser et qui prennent les bonnes décisions.

Le chef d’agence est polyvalent par nature :

il est le premier commercial de l’agence : son rôle   est d’élaborer et de mettre en pratique la politique commerciale de l’établissement de microfinance

Le chef d’agence possède aussi de bonnes aptitudes au management, il a appris à négocier, à être à l’écoute, il est organisé et rigoureux, diplomate, avec un sens de l’adaptation   Il est pédagogue et forme ses équipes au quotidien. On attend alors de lui qu’il maîtrise l’ensemble des dossiers de l’agence, qu’il soit vigilant par rapport à la sécurité….

Il ne faudrait pas oublier non plus le rôle important du chef d’agence par rapport aux relations sociales locales.

Il est rare de trouver sur le marché du travail des personnes ayant toutes les dispositions pour devenir des chefs d’agences complets. Il est donc nécessaire d’entrainer les candidats sur l’ensemble des rôles qu’ils devront tenir.

– Plan de la formation –

Chef d’agence en microfinance

Module 1 : Introduction au secteur de la microfinance

Les objectifs  de la microfinance

Rôle des agences et spécificités par rapport à la banque traditionnelle

Enjeux actuels (inclusion financière, digitalisation, réglementation…)

Module 2 : L’organisation d’une agence de microfinance

Organisation et fonctionnement d’une agence

Suivi des indicateurs d’activité (portefeuille, productivité, qualité de service)

Gestion des caisses et sécurité

Module 3 : Le Management, la motivation et leadership

Gestion d’équipe et animation de réunions

Motivations, évaluations et gestion des performances

Communication interne et gestion de conflits

Module 4 : Développer la clientèle

Techniques de prospection et fidélisation

Développement des produits de microfinance adaptés à la clientèle locale

Actions commerciales et  gestion de la concurrence

Module 5 : La collecte de l’épargne

La collecte de l’épargne stable est indispensable pour vendre des crédits

Bien connaitre les produits d’épargne en microfinance

Savoir collecter les dépôts à terme.

Module 6 : La cartographie des risques en agence

Les risques liés aux crédits

Les risques opérationnels

Les risques liés à la conjoncture

Module 7 : L’organisation du contrôle interne, la prévention des fraudes

Il est indispensable de responsabiliser en imposant l’autocontrôle par chacun

Le contrôle interne de premier niveau réalisé par le hiérarchique

Le contrôle de second niveau réalisé par le contrôleur interne et par l’inspecteur

Module  8 : Analyse et gestion du portefeuille de crédit

L’analyse des dossiers crédits en agence (particuliers, entrepreneurs individuels et sociétés)

Savoir équilibrer les risques en fonction des activités économiques

Gestion des retards et recouvrement

Module 9 : Réglementation et Conformité

Le cadre règlementaire de la microfinance (Lois, rôle de la banque centrale, autorités de supervision)

Politiques internes et respect des procédures

lutte contre le blanchiment des capitaux et le financement du terrorisme (LCB-FT)

Module 10  : Outils numériques et systèmes d’information

Le Core Banking est au cœur de la transformation digitale des institutions financières

La Sécurité informatique et la confidentialité des données

Introduction à l’analyse de données pour décision

Module  11 : Gouvernance, éthique et protection des salaries et des clients

L’obligation de loyauté  et d’information du client

Protection des clients et prévention du surendettement

La sécurité des biens et des personnes dans l’agence

Module 12  : L’analyse de la rentabilité de l’agence et les budgets

La compréhension de la comptabilité bancaire permettant d’apprécier la rentabilité des activités

L’analyse des résultats obtenus par l’agence

La maitrise du budget de l’agence

L’école de la microfinance

L’ÉCOLE DE LA MICROFINANCE (NANTES – FRANCE) organise depuis 2013 des formations destinées à un public de cadres et de dirigeants des banques et des institutions de microfinance, pour accompagner leur développement et leur professionnalisation.

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