L'école de la microfinance
FORMATION RISQUES POUR LES DIRECTEURS D'AGENCES BANCAIRES
LA MAITRISE DE L’APPROCHE RISQUE CHEZ LES DIRECTEURS D’UNE AGENCE BANCAIRE
La banque est un métier du risque : être banquier c’est donc connaitre les risques auxquels l’établissement est exposé et être en mesure de réduire les risques soit par des contrôles adaptés, soit par des équipements ou encore en transférant les risques à des tiers.
La formation proposée par l’école de la microfinance se veut pratique et opérationnelle.
Nous commencerons le cours par l’établissement de la CARTOGRAPHIE DES RISQUES d’un établissement bancaire.
Nous apprenons à identifier les risques, à les mesurer et à les classer :
- Les risques de crédit
- Les risques de liquidité
- Les 7 catégories de risques opérationnels
- Les risques de conformité
- Les risques de marché
- Les risques de change
- Les risques de cybersécurité
Nous étudierons les dispositifs mis en place par le risk manager bancaire pour atténuer les risques.
Nous étudions ensuite les exigences réglementaires et prudentielles qui encadrent les métiers bancaires.
Pour finir, nous étudions comment s’approprier la CULTURE RISQUE indispensable qui viendra en appui la pugnacité commerciale.
A l’issue de la formation, les stagiaires seront capables :
- D’avoir une appréciation juste et pertinente des risques bancaires
- D’acquérir des compétences en risques bancaires pouvant favoriser la progression professionnelle.
- De définir précisément le risque sur un dossier
- De savoir détecter, analyser et gérer les dégradations de la situation d’une entreprise
- D’accompagner les collaborateurs afin de les aider à monter en compétence en analyse du risque.
Le poste de directeur d’agence est le poste clé de la banque
Le directeur d’agence a pour missions d’assurer le rôle de manager d’une équipe, de faire des actions de formation , d’analyser les risques sur les dossiers clients, de développer l’agence et d’accroître la collecte de l’épargne.
Le directeur d’agence est à la fois un manager, un commercial et un financier. Il anime au quotidien son équipe – et particulièrement ses commerciaux – pour que l’agence parvienne à atteindre les des objectifs commerciaux établis par la direction dans le souci constant de maîtriser les risques.
Une agence est un commerce. Et comme dans tout commerce il faut gagner de l’argent. Pour un crédit non remboursé, le coût du risque est égal au montant de la somme décaissée. Et il faut beaucoup de dossier sains pour parvenir à compenser la perte due aux crédits défaillants.
Une formation pour les directeurs d’agence
L’école de la microfinance propose ci-dessous un parcours de formation aux risques destiné aux personnes qui vont devenir directeurs d’agences.
Pourquoi faisons-nous cette formation ?
Les directeurs d’agences ont besoin d’avoir des connaissances et des compétences précises dans le domaine du risque pour être en mesure de réaliser leurs missions. La formation « le parcours de formation du directeur d’agence » a été conçu pour apporter aux futurs directeurs d’agences les compétences RISQUES dont ils auront besoin une fois en poste.
Quelles sont les compétences clés en risque que doit avoir un directeur d’agence ?
- Maitriser les risques bancaires
- Connaître les différents types de crédit et les risques associés
- Connaître les normes d’endettement
- Savoir analyser les documents comptables des sociétés et des professionnels
- Connaitre le client, obtenir les justificatifs, savoir où s’informer sur le client
- Savoir évaluer la valeur des garanties et les risques de perte
- Savoir associer les risques avec les contrôles interness à mettre en place pour attenuer le risque
- Savoir calculer le coût du risque
- Comprendre la marge agence dégagée par un crédit
- Savoir identifier les signes d’une absence probable de remboursement, comprendre le PAR et le déclassement.
L’école de la microfinance a obtenu la certification qualité Qualiopi pour la qualité de ses prestations.