L'école de la microfinance
BANQUES : FORMATION DES CONSEILLERS CLIENTÈLE ENTREPRISE BQ 624
L’ECOLE DE LA BANQUE A NANTES
BQ 624 – Banque: formation des Chargés de clientèle entreprises
En présentiel seulement
| Objectifs pédagogiques | A l’issue de la formation, le stagiaire sera capable de :
|
MAJ le 10/11/2021
| Programme | 1. Un partenariat banque / entrepreneur dans la durée
2. Le financement de l’entreprise lors de la création et dans les phases de développement 3. L’aide à la construction du business plan 4. La banque établit un diagnostic sur les facteurs de succès de l’entreprise 5. Les moyens d’encaissement et de paiement qui sont proposés à l’entreprise 6. Les solutions proposées par la banque pour optimiser la trésorerie 7. Les outils de gestion indispensables pour piloter la jeune entreprise 8. A l’international, l’accompagnement des banques pour les règlements import et export 9. Les indicateurs de performance 10. Aider le chef d’entreprise à concevoir un tableau de bord |
| Publics concernés | Chargés de clientèle entreprise en banque
Conseillers de clientèle professionnels Chefs d’entreprises Créateurs d’entreprises Comptables d’entreprises Avocats, juristes, experts-comptables |
| Durée en présentiel : | 35 heures sur 5 jours |
| Méthodes et outils : | Apports méthodologiques, Etudes de cas, mises en situation. |
| Validation : | Examen final : certificat de l’école de la microfinance si note supérieure à 10/20 ou attestation de formation |
| Tarif : | Frais de formation : 1600 € |
| Pré requis : | Il est recommandé d’avoir en préalable de bonnes connaissances en gestion et finance. |
| Dates et lieux du présentiel : | NANTES – dates disponibles sur le catalogue :
http://www.ecole-de-la-microfinance.com/programmes-formations-en-microfinance/ Pour toute autre date nous consulter Organisation de séminaire envisageable dans d’autres villes et/ou pays pour la formation d’un groupe à partir de 5 participants |
| Contacts : | M. Michel Hamon – Responsable Formation Tél. : + 33 6 52 59 32 37Email : ecole.de.la.microfinance@gmail.com |
La banque a pour mission d’accompagner les entreprises pour faire aboutir un projet, pour l’octroi de crédit, pour disposer de moyens de paiement.
Le Conseiller bancaire entreprises est le professionnel qui tisse le partenariat entre la banque et l’entreprise.
C’est le conseiller clientèle entreprise qui conseille l’entreprise pour tout ce qui concerne le financement des investissements et le développement.
Pour exercer le métier de conseiller bancaire entreprise, il faut avoir une compréhension fine des activités des entreprises, avoir une relation de confiance avec le chef d’entreprise mais aussi savoir sécuriser les risques dans un environnement changeant et porteur d’incertitudes.
Pourquoi la banque est-elle le métier du risque ?
Le Directeur des risques d’une banque ou le Risk manager, sont en charge de la mise en place et du pilotage du dispositif global de gestion des risques de la banque.
L’école de la microfinance dispense une formation destinée aux responsables risques des banques et des établissements de microfinance.
Lien vers la présentation du cours de gestion des risques en banque
1 Le responsable des risques est chargé d’établir la cartographie des risques de la banque
1 On désigne par RISQUE le fait d’être exposé à une perte probable
Le métier de banquier expose naturellement aux risques. Faire un prêt est très facile mais comment s’assurer qu’il sera bien remboursé par l’emprunteur ?
La banque est aussi exposée à de multiples risques à tous les niveaux de la rédaction des contrats, à la prise de garanties ou encore les risques opérationnels.
Le risque est l’élément fondamental de la banque ou de la microfinance.
2 La cartographie des risques
Le responsable des risques de l’établissement est chargé de faire une cartographie des risques et de chiffrer chacun des multiples risques.
Il recense l’intégralité des risques liés aux activités de la banque et ensuite il les hiérarchise.
3 Il est impossible de gérer le risque si on ne peut l’évaluer, le mesurer.
Le responsable des risques a pour mission de chiffrer les risques. Il commence par déterminer le coût probable du défaut représenté par un crédit non remboursé, du non-respect de la réglementation (compliance), du blanchiment d’argent sale….
Ensuite il recherche la probabilité que ce risque se réalise.
2 Savoir mesurer les risques à partir de leur impact maximum et de leur probabilité
La mesure du risque consiste alors à multiplier le coût maximal du risque par sa probabilité.
Pour mesurer le risque, la banque se réfère à ses historiques, et aux informations qu’elle possède sur les autres profils de risques similaires.
Dans une banque, la connaissance du risque par l’expérience permet de mieux la modéliser, d’établir des cotations risques. Il en va ainsi pour tous les risques auxquels une banque est exposée :
1 Le risque opérationnel.
2 Le risque de crédit.
3 Les risques de liquidité /illiquidité.
4 Le risque de non-conformité
5 Les risques opérationnels
3 Apprendre à se protéger des risques
1 La méthode de mesure du risque.
La mesure des risques dans une banque est délicate. C’est l’objet de la formation proposée par l’école de la microfinance de former des professionnels maitrisant les métiers de la banque mais aussi aptes à utiliser les statistiques, ainsi que l’évaluation des probabilités en rapport avec la prévention et les contrôles d’audit.
2 La gestion du risque
La gestion du risque consiste à tout faire pour réduire son exposition aux risques.
La gestion du risque, ou la prise de risques calculés, réduit la probabilité de réaliser des pertes et minimise le degré de la perte au cas où celle-ci arrivait.
Les établissements bancaires n’ont pas tous la même appétence pour le risque. Certains sont extrêmement prudents, d’autres acceptent – généralement moyennant des taux d’intérêts plus élevés – de prendre plus de risque.
Le rôle du Risk manager est d’analyser l’impact financier du risque et de faire une estimation des flux futurs de remboursement.
Dans tous les cas, dans une banque, le risque que l’on a préalablement mesuré a été décidé. Le risque est pris en connaissance de cause : soit on se couvre en totalité, soit on est partiellement couvert, soit la banque accepte de n’avoir aucune couverture.
La gestion des risques consiste à :
• Mettre en œuvre un dispositif de pilotage et de suivi des risques recensés
• Analyser périodiquement tous les risques et valider les procédures d’analyse, de mesure et de suivi des risques
3 L’analyse risques / bénéfices.
L’analyse RISQUES / BENEFICES fait partie des outils dont la banque doit disposer. C’est la base des argumentations face à un choix de la banque.
L’ECOLE DE LA BANQUE A NANTES
BQ 505 – LE MARKETING EN BANQUE
Formation proposée en présentiel et en e-learning
| Objectifs pédagogiques de la formation |
A l’issue de la formation, le stagiaire sera capable de :
|
MAJ le 10/11/2021
| Programme | 1. Spécificité du marketing de la banque
2. La connaissance du client 3. La connaissance des produits et services 4. La connaissance de la concurrence 5. Les études de marché 6. Le marketing des produits et services 7. La tarification des produits et services bancaires 8. Marketing et politique de distribution 9. La marque 10. Marketing et politique de communication |
| Publics concernés | Membres des conseils d’administrations et Conseils de surveillance d’une IMF, d’une banque
Dirigeants et cadres de direction Professionnels de la banque, salariés |
| Durée en présentiel | 35 heures sur 5 jours |
| Méthodes et outils : | Exposés, cours et exercices. Echanges. Exposés. Travaux en sous-groupes. Mises en situation.
Remise d’un support de cours complet et documenté. |
| Validation : | Examen final : certificat de l’école de la microfinance si note supérieure à 10/20 ou attestation de formation |
| Tarif : | Frais de formation : 1600 € |
| Pré requis : | Pour suivre le stage il est recommandé d’avoir de bonnes connaissances commerciales et de connaitre la banque et la finance |
| Dates et lieux du présentiel : | NANTES – dates disponibles sur le catalogue :
http://www.ecole-de-la-microfinance.com/programmes-formations-en-microfinance/ Pour toute autre date nous consulter Organisation de séminaire envisageable dans d’autres villes et/ou pays pour la formation d’un groupe à partir de 5 participants |
| Contacts : | M. Michel Hamon – Responsable Formation Tél. : + 33 6 52 59 32 37Email : ecole.de.la.microfinance@gmail.com |
L’ECOLE DE LA BANQUE A NANTES
BQ 714 – RESSOURCES HUMAINES DANS LES BANQUES
Formation en présentiel ou en e-learning
| Objectifs pédagogiques | A l’issue de la formation, le stagiaire sera capable de :
|
MAJ le 10/11/2021
| Programme | 1. Définir les missions d’une GRH en banque
2. Décrire les fiches des postes de la banque 3. Recruter dans la banque 4. Accueillir les nouveaux salariés et favoriser leur intégration 5. Mener une politique de rémunération 6. Gérer les carrières dans la banque 7. Mettre en œuvre une gestion prévisionnelle des emplois et des compétences 8. Piloter et optimiser la formation professionnelle 9. Évaluer les salariés 10. Gérer des ressources humaines décentralisées (Atelier ou Agence), motiver 11. Élaborer et actualiser les supports de suivi et les tableaux de bord des ressources humaines |
| Publics concernés | Les responsables des ressources humaines dans les banques
Dirigeants et cadres de ces établissements |
| Durée en présentiel : | 35 heures sur 5 jours |
| Méthodes et outils : | Exposés, jeux de rôles, exercices et cas pratiques. |
| Validation : | Examen final : certificat de l’école de la microfinance si note supérieure à 10/20 ou attestation de formation |
| Tarif : | Frais de formation : 1600 € |
| Pré requis : | La possession d’une expérience professionnelle en ressources humaines est demandée au candidat |
| Dates et lieux du présentiel : | NANTES – dates disponibles sur le catalogue :
http://www.ecole-de-la-microfinance.com/programmes-formations-en-microfinance/ Pour toutes autres dates nous consulter Organisation de séminaire envisageable dans d’autres villes pour la formation d’un groupe à partir de 5 participants |
| Contacts : | M. Michel Hamon – Responsable Formation Tél. : + 33 6 52 59 32 37Email : ecole.de.la.microfinance@gmail.com |
Commentaire :
L’activité bancaire connait de grandes mutations : informatisation de multiples applications, nouveau rôle des agences quand les clients ont de plus en plus d’opérations à domicile, usage du téléphone portable pour les opérations bancaires, mais aussi réorganisation des services centraux ou encore recherche de lier performance sociale et performance économique.
Dans tous les cas, dans une banque, la gestion des ressources humaines est au cœur du changement par le recrutement, la formation, la mobilité, la gestion prévisionnelle de l’emploi, la classification des postes, les rémunérations.
L’ECOLE DE LA BANQUE A NANTES
Le fonctionnement d’une agence bancaire (BQ 201)
En présentiel ou en e-learning.
| objectifs pédagogiques | A l’issue de la formation, le stagiaire sera capable de :
|
MAJ le 11/10/2021
| Programme | 1. L’organisation d’une agence
2. L’épargne et la collecte des dépôts 3. Connaissance des moyens de paiement et du SEPA 4. Développer une culture risque 5. L’analyse du dossier crédit entreprise individuelle en agence 6. La première rencontre avec le chef d’entreprise 7. L’analyse du dossier crédit au service des engagements 8. Le recouvrement 9. Le contrôle interne 10. Faire de l’agence l’établissement de référence |
| Durée en présentiel : | 35 heures sur 5 jours |
| Publics concernés : | Agents d’accueil
Directeurs d’agences Responsables logistique agence Responsables risque agence Responsable ou animateur d’unité commerciale Responsables du contrôle interne Conseillers de clientèle de banque Professionnels de la banque |
| Méthodes et outils : | Exposés et nombreux exercices, quizz et cas pratiques. |
| Validation : | Examen final : certificat de l’école de la microfinance si note supérieure à 10/20 ou attestation de formation |
| Tarif : | Frais de formation : 1600 € |
| Pré requis : | Des connaissances en comptabilité et en finance sont souhaitables. |
| Dates et lieux du présentiel : | NANTES – dates disponibles sur le catalogue :
http://www.ecole-de-la-microfinance.com/programmes-formations-en-microfinance/ Pour toute autre date nous consulter Organisation de séminaire envisageable dans d’autres villes et/ou pays pour la formation d’un groupe à partir de 5 participants |
| Contacts : | M. Michel Hamon – Responsable Formation Tél. : + 33 6 52 59 32 37Email : ecole.de.la.microfinance@gmail.com |
Une formation destinée aux responsables d’une agence bancaire (directeur d’agence et ses cadres)
L’organisation d’une agence- L’épargne et la collecte des dépôts- Connaissance des moyens de paiement et du SEPA- Développer une culture risque- L’analyse du dossier crédit entreprise individuelle en agence- La première rencontre avec le chef d’entreprise- L’analyse du dossier crédit au service des engagements- Le recouvrement- Le contrôle interne- Faire de l’agence l’établissement de référence
