La prévention du blanchiment des capitaux et du financement du terrorisme (LCB/FT)

La prévention du blanchiment des capitaux et du financement du terrorisme

La lutte contre le blanchiment de capitaux et le financement du terrorisme consiste pour les banques et les établissements de microfinance à savoir identifier  les techniques par lesquelles des personnes cherchent  à dissimuler l’origine de fonds obtenus de manière illégale pour les ré-introduire dans l’économie.

La connaissance du client est au cœur du dispositif de  détection et de  prévention de la criminalité financière

 Objectifs :  A l’issue de cette formation, les participants seront capables de :

∎   Bien maîtriser les concepts de blanchiment des capitaux et du financement du terrorisme.

∎   Maîtriser le cadre juridique et normatif de la prévention du blanchiment

∎   Identifier les risques de blanchiment encourus par l’organisme financier

∎   Comprendre la gestion quotidienne du risque de blanchiment par l’organisme financier

∎   Mettre en place des outils et des procédures adaptées afin de maîtriser le risque de blanchiment

∎   Accroitre son efficacité dans la détection des opérations suspectes

∎ Comprendre l’organisation de la lutte anti-blanchiment des capitaux sur le plan régional

Pourquoi choisir la formation « Le Contrôle Interne –  LCB-FT » chez L’École de la Microfinance ?

• Spécialiste du terrain africain : Plus de 13 ans d’expertise pratique en microfinance et banque de proximité en Afrique. Le formateur connaît les réalités des IMF (clientèle à faible revenu, flux informels, contextes frontaliers sensibles) et adapte les contenus aux défis locaux (UEMOA, CEMAC, pays à risque élevé).

• Format pragmatique et immédiatement applicable : 5 jours intensifs (ou version e-learning flexible) avec cas réels tirés d’IMF et banques africaines/européennes. Outils concrets fournis : modèles de procédures KYC simplifiées, grilles d’évaluation des risques clients, checklists de vigilance, matrices de contrôle interne LCB-FT, rapports de suspicion types. Vous repartez avec des livrables directement utilisables dans votre institution.

Protégez votre institution contre des sanctions financières et les risques de réputation                                                                                                                            En Afrique, plusieurs pays (Burkina Faso, du Nigeria, de l’Afrique du Sud et du Mozambique) sont sortis fin 2025 de la « liste grise » du GAFI -surveillance renforcée,  mais demeurent exposés à des risques élevés .

Le non-respect des obligations LCB-FT expose à des amendes massives (jusqu’à plusieurs millions de francs ou % du CA), retraits d’agrément, gel d’actifs.

Des IMF ont déjà subi des contrôles renforcés ou des sanctions indirectes via leurs partenaires bancaires. Cette formation vous aide à sortir ou éviter la liste grise, en renforçant votre conformité.

• Réduisez les risques concrets de blanchiment et financement du terrorisme : Les IMF servent souvent une clientèle informelle (revenus irréguliers, absence de garanties classiques), ce qui peut attirer des flux illicites (contrebande, extorsion par groupes armés au Sahel, micro-financement du terrorisme via dons ou rackets).
• Des cas documentés montrent que des acteurs terroristes exploitent les économies informelles et les flux transfrontaliers. Une bonne maîtrise du contrôle interne + LCB-FT permet de détecter tôt les opérations suspectes et de protéger votre institution.

• Mieux connaître vos clients (KYC ) :

Une vigilance accrue sur l’identité, l’origine des fonds et le profil des clients (KYC) n’est pas une contrainte : c’est une protection vitale contre le blanchiment. Elle permet aussi de :

• Détecter les fraudes internes/externes,
• Mieux segmenter les clients pour des offres adaptées
• Renforcer la confiance des bailleurs, régulateurs et partenaires bancaires,
• Éviter le retrait brutal de services par les banques correspondantes,
• Améliorer la qualité du portefeuille (moins de défauts liés à des clients à risque).

En résumé : bien connaître ses clients évite non seulement le blanchiment, mais renforce la pérennité et la croissance de votre IMF.

• La conformité donne un  avantage compétitif et accès facilité au financement :

Les IMF  conformes en LCB-FT  inspirent confiance aux investisseurs, aux fonds internationaux et aux régulateurs. Cela facilite l’accès au refinancement, aux partenariats, et évite les coûts cachés (audits externes forcés, pertes réputationnelles). Dans un contexte où le GAFI et les bailleurs exigent une conformité accrue, cette formation positionne votre institution comme responsable et attractive.

• Investissement rentable et rapide : 5 jours pour former vos équipes clés (contrôleurs internes, compliance officers, responsables des opérations) vous permet une réduction immédiate des risques et une bonne préparation aux inspections BCEAO, COBAC ou nationales. Le retour sur investissement se mesure en évitant une seule sanction ou une perte de partenariat.

Si vous avez consulté notre site, c’est que vous êtes déjà sensibilisé aux enjeux. Ne laissez pas passer cette opportunité : inscrivez-vous dès maintenant au stage « Contrôle Interne – Lutte contre le Blanchiment et le Financement du Terrorisme » et protégez durablement votre institution tout en développant ses performances.

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Pour nous contacter par mail :

 contact@ecole-de-la-microfinance.com