L'école de la microfinance
CHEF D’AGENCE D’UNE INSTITUTION DE MICROFINANCE FORMATION PROFESSIONNELLE
Objectif de la formation : Assurer la prise de fonction d’un poste de chef d’agences d’une IMF
Assurer la prise de fonction efficace d’un poste de Chef d’agence au sein d’une Institution de Microfinance (IMF) en développant les compétences managériales, commerciales, techniques et de gestion nécessaires à la conduite et à la performance d’une agence.
Le Chef d’agence en microfinance est le personnage central pour la réussite d’une institution de microfinance.
Il est à la fois un manager, un commercial et un financier. Son rôle de manager est primordial pour la réussite de l’agence.
Publics concernés :
Les Chefs des agences IMF en prise de fonction
Pré-requis :La promotion interne, après quelques années d’expérience, est la voie d’accès la plus courante pour accéder au poste de Chef d’agence
2. Objectifs spécifiques de la formation des chefs d’agences de microfinance
- Comprendre le rôle, les responsabilités et les enjeux du poste de chef d’agence dans une IMF.
- Superviser et animer une équipe en mobilisant les techniques de management participatif et de motivation.
- Assurer la gestion opérationnelle et financière de l’agence (suivi du portefeuille, rentabilité, gestion de la trésorerie, conformité).
- Piloter le développement commercial de l’agence et atteindre les objectifs de croissance fixés.
- Veiller au respect des procédures internes et des réglementations en vigueur dans le secteur de la microfinance.
- Développer des compétences en communication, leadership et prise de décision.
3. Programme de la formation des chefs d’agences en microfinance
| Module | Intitulé | Durée estimée | Compétences visées |
| 1 | L’utilité des banques, les aspects sociaux de la microfinance | 0,5 jour | Comprendre la mission sociale de l’IMF, le positionnement de l’agence, le rôle et responsabilités du chef d’agence. |
| 2 | L’organisation d’une agence | 1 jour | Connaître la structure (agence, siège, réseaux), les flux opérationnels, … |
| 3 | Le management dans mon agence
(première partie) |
0,5 jour | Le pilotage de l’agence, les objectifs, les réunions commerciales |
| 4 | Gestion commerciale et développement de la clientèle | 1 jour | Élaborer un plan de développement, piloter la prospection, fidéliser la clientèle, proposer des services adaptés. |
| 5 | Gestion opérationnelle et financière de l’agence | 1 jour | Piloter le portefeuille, suivre les indicateurs (PNB, rentabilité, encours), maîtriser la trésorerie et les coûts. |
| 6 | L’épargne et la collecte des dépôts | 1 jour | L’importance de la collecte, les DAT, les comptes à vue, les CESL |
| 7 | Gestion des risques, | 1 jour | Identifier les risques (risques de crédit, risques opérationnels),. |
| 8 | Le contrôle interne de l’agence, la vérification de la , conformité | 1 jour | Mettre en place des procédures de contrôle, conformité règlementaire |
| 9 | Les impayés et le recouvrement | 1 jour | Causes des impayés, techniques de recouvrement |
| 10 | Les résultats de l’agence, le budget de l’agence | 1 jour | Comprendre comment se fait le résultat de l’agence et suivre les principaux indicateurs financiers |
| 11 | L’analyse du dossier crédit entreprise individuelle en agence | 1 jour | Savoir étudier un dossier d’entreprise au sens du risque |
| 12 | L’analyse du dossier crédit au service des engagements | 1 jour | L’étude du risque et la répartition des portefeuilles réalisée au service engagements du siège |
| 13 | La sécurité des biens et des personnes | ½ jour | Maitriser les risques de sécurité dans une agence de microfinance |
| 14 | Prévenir les fraudes | 1 jour | Bien comprendre comment la présence d’argent peut attirer les fraudes internes et externes ; |
| 15 | Faire de votre agence l’établissement de référence | 1 jour | Organiser des actions commerciales, se démarquer de la concurrence |
| 16 | La journée du Chef d’agence | 1 jour | Savoir organiser son temps, bien piloter son activité |
| 17 | Management de l’équipe et leadership
(seconde partie) |
1 jour | Gérer, motiver, animer une équipe, favoriser le développement des compétences, relation managériale. |
| 18 | Communication, posture de chef d’agence et prise de décision | 0,5 jour | Développer une posture adaptée, communiquer avec les parties prenantes, prendre des décisions stratégiques. |
4. Modalités d’évaluation et de validation
- Évaluation des acquis à l’entrée
- Évaluation des acquisitions au travers des études de cas, jeux de rôle et travaux de groupe
- Évaluation finale par un examen la dernière journée
- Délivrance d’une attestation de formation par l’institution L’école de la Microfinance.
5. Méthodes pédagogiques
Exposés interactifs, études de cas réels, jeux de rôle, ateliers pratiques, co‑développement et simulations de situations de gestion.
L’approche privilégie l’utilisation de cas réels d’agences de microfinance
6. Durée du parcours de formation du Chef d’agence en microfinance :
La formation en présentiel se fait sur la base de journées de 7h. La formation dure deux semaines complètes soit un total de 70 heures.
Option possible : Le parcours du chef d’agence de microfinance peut se fait en deux périodes : avant la prise de fonction, puis 3 mois après la prise de fonction.
Formations individualisées en e-learning :
Ce service est réservé aux stagiaires se trouvant dans des zones éloignées des centres de formation.
Un entretien individuel avec le stagiaire sert à établir le parcours de formation personnalisé suivant les besoins décelés.
Un module est construit sous la forme suivante : cours, travaux dirigés, études de cas.
Les avantages de la formule e-learning :
- L’apprentissage se fait à domicile sans perte de journées, ni déplacement couteux.
- L’enseignement respecte le rythme de l’apprenant, les supports de cours sont livrés sous forme de livrets par internet au fur et à mesure de l’apprentissage. Chaque cours est accompagné d’un devoir à rendre à la correction. Le devoir est corrigé et l’étudiant reçoit un corrigé personnalisé qui lui permet de s’autoévaluer et de progresser.
- Les thèmes sont centrés sur les besoins réels des apprenants, avec des mises en situation professionnelle.
- L’équipe pédagogique intervient par WhatsApp pour le contact personnalisé avec les étudiants.
LA FORMATION DU DIRECTEUR D’UNE AGENCE BANCAIRE
Un chef d’agence, bien formé est le pivot de la réussite d’une agence bancaire.
Recruter un chef d’agence est la préoccupation majeure des dirigeants d’une banque. Souvent on fait appel à la promotion d’un adjoint ou d’une personne ayant déjà fait ses preuves à un autre poste de la banque.
Un chef d’agence doit avoir reçu une formation complète dans un centre de formation avant de pouvoir exercer les responsabilités multiples de Chef d’Agence.
C’est le chef d’agence qui apporte son dynamisme et ses compétences commerciales qui vont dynamiser l’agence.
Les fonctions du directeur d’Agence bancaire
Le directeur d’agence bancaire est un manager : il se voit confier la direction d’une équipe de conseillers particuliers et professionnels.
Le directeur d’agence bancaire est un commercial : il met en œuvre des actions commerciale, anime les conseillers de clientèle, élargit sa base de clientèle, équipe ses clients…
Le directeur d’agence bancaire est un gestionnaire : il s’assure de la rentabilité des opérations, il forme son personnel, il vérifie la qualité du service.
Le directeur d’agence bancaire est un expert en risque :il évalue les risques des dossiers crédit dans le cadre de ses pouvoirs de décision.
Le directeur d’agence bancaire est responsable des opérations de son agence (Finance, Administration, logistique, RH, Sécurité)
Une solide formation professionnelle est indispensable pour exercer le métier de directeur d’agence bancaire.
Retrouvez le programme de la formation « LE PARCOURS DE FORMATION DU LE PARCOURS DE FORMATION DU DIRECTEUR D’UNE AGENCE BANCAIRE en suivant le lien ci-après :
Objectifs de la formation « LE PARCOURS DE FORMATION DU DIRECTEUR D’UNE AGENCE BANCAIRE »
Assurer la prise de fonction d’un poste de directeur d’agence bancaire
Savoir développer la performance commerciale du fonds de commerce de l’agence et son PNB
Maitriser les risques du point de vente, les risques de prêts mais aussi la sécurité ou encore la conformité des opérations.
Prendre en charge l’organisation et le suivi d’une équipe commerciale, et l’animation des actions de prospection et de développement de la banque.
Être capable d’agir en manager avec son équipe au quotidien et d’accompagner le développement des compétences de chacun.
Les compétences visées après la prise de fonction
Dans une agence bancaire, le directeur à un rôle de manager et un rôle de gestionnaire. Comme manager, il est chargé de développer l’activité commerciale de son agence. Il guide et anime son équipe de commerciaux et de conseillers. Il a pour mission d’atteindre les objectifs commerciaux fixés par la direction et rend régulièrement des comptes sur les performances obtenues. Il est le garant de la qualité du service proposé à la clientèle. Il est lui-même responsable du suivi d’un portefeuille de clients importants.
Le directeur d’agence est le responsable du pilotage commercial du management de son équipe, du contrôle, ainsi que de la gestion des risques. Le métier de Directeur d’Agence est l’un des plus complets et des plus complexes de la banque.
La formation situe le Directeur d’Agence comme un patron d’une équipe, ayant de nombreuses et importantes responsabilités.
La formation se fait aussi sur le comportemental du Directeur d’Agence qui doit motiver les employés et agents de crédits, accueillir ses clients, se préoccuper de limiter les risques tout en cherchant à accroître le PNB.
Les responsabilités du Directeur d’agence sont de deux ordres indissociables :
- Les unes découlent de la nature même de l’établissement bancaire qu’il dirige. Il lui faut respecter les lois et règlements en vigueur tout en ayant le souci constant de la mobilisation et de la performance de ses collaborateurs favorisant le travail participatif dans une organisation rationnelle et rigoureuse.
- Les autres découlent de la mission sociale de la banque. Le directeur doit tout mettre en œuvre pour que son agence offre, à son public , des services financiers de proximité qui permette le développement d’activités permettant ainsi de développer les très petites entreprises et les PME de la région
| Contacts : | Monsieur Michel Hamon – Responsable Formation Tél. : +(33) 6 52 59 32 37 , E-mail : ecole.de.la.microfinance@gmail.com |
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| Publics concernés : | Les directeurs d’agence de banque en prise de fonction. Les titulaires d’un diplôme bac+2 ou remplissant les conditions d’expérience professionnelle. | |||
| Validations : | Un examen est organisé à la fin de la formation. En cas de succès l’école de la microfinance délivre une attestation de formation en direction d’agence de microfinance. | |||
| Méthodes et outils : | Exposés, cours et exercices.
Echanges. Exposés. Travaux en sous-groupes. Mises en situation. Remise d’un support de cours complet et documenté. |
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| Durée de la formation en centre : | 10 jours soit 70 heures | |||
Si vous souhaitez en savoir plus sur la formation :
Cliquez sur le lien vers la fiche de présentation de la formation des directeurs d’agences dans les établissements financiers