L'école de la microfinance
LA FORMATION DU DIRECTEUR D'AGENCE DE BANQUE
L’ECOLE DE LA BANQUE A NANTES
Le parcours de formation du directeur
d’agence bancaire
formation en présentiel ou en e-learning.
| Objectifs pédagogiques | A l’issue de la formation, le stagiaire sera capable de :
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MAJ le 16/07/2021
| Programme | 1. L’utilité des banques,
2. L’organisation d’une agence 3. Le management dans mon agence 4. Développer la clientèle 5. L’épargne et la collecte des dépôts 6. La cartographie des risques 7. Le contrôle interne 8. Le recouvrement 9. Les résultats de l’agence, le budget de l’agence 10. L’analyse du dossier crédit entreprise individuelle en agence 11. La clientèle entreprises TPE / PME 12. L’analyse du dossier crédit au service des engagements 13. La sécurité des biens et des personnes 14. Prévenir les fraudes 15. faire de votre agence l’établissement de référence 16. La réglementation 17. La gestion des ressources humaines décentralisée en Agence, la motivation |
| Publics concernés : | Directeurs d’agences bancaires en prise de fonction.
Titulaires d’un diplôme bac+2 ou remplissant les conditions d’expérience professionnelle. |
| Durée en présentiel : | 70 heures sur 10 jours |
| Méthodes et outils : | Exposés, jeux de rôles, exercices et cas pratiques. |
| Validation : | Examen final : certificat de l’école de la microfinance si note supérieure à 10/20 ou attestation de formation |
| Tarif : | Frais de formation : 2750 € |
| Pré requis : | Solides connaissances en finance, gestion et comptabilité.
Pour être Directeur d’Agence il faut avoir des dispositions commerciales mais aussi de la rigueur et de l’organisation. |
| Dates et lieux du présentiel : | NANTES – dates disponibles sur le catalogue :
http://www.ecole-de-la-microfinance.com/programmes-formations-en-microfinance/ Pour toutes autres dates nous consulter. Organisation de séminaire envisageable dans d’autres villes pour la formation d’un groupe à partir de 5 participants |
Commentaire :
Le Directeur d’Agence bancaire (DA) est à la fois un véritable manager, un commercial et un gestionnaire des ressources humaines de son agence.
Le Directeur d’Agence a la responsabilité globale de l’activité de l’agence bancaire, tant sur le plan commercial que sur le plan du risque et de la conformité.
Sa tâche de manager consiste à fixer des objectifs à chaque membre de son équipe, à organiser les activités, à communiquer, à assurer le leadership, à évaluer les résultats obtenus et aussi à analyser les écarts entre la prévision et le réalisé.
En tenant compte des directives du siège, le Directeur d’Agence établit les budgets de son agence puis construit un plan d’action pour mieux équiper la clientèle existante et développer la base clients.
| Contact : | Michel Hamon – Responsable Formation Tél. : + 33 6 52 59 32 37 |
FORMATION DU DIRECTEUR D’AGENCE EN BANQUE
L’école de la microfinance forme des directeurs d’agences bancaires
Le métier de directeur d’agence bancaire consiste à gérer une équipe, développer la clientèle, assurer la rentabilité de l’agence et respecter les réglementations bancaires.
C’est un poste à responsabilité qui allie management, commercial et expertise financière.
Le directeur d’agence bancaire a un rôle essentiel : il est un véritable manager, un commercial et un gestionnaire de ressources humaines.
C’est dans ce cadre que l’école de la banque et de la microfinance organise un parcours de formation d’une durée de 10 jours consécutifs permettre aux futurs directement d’agences bancaires de prendre leurs postes dans les meilleures conditions.
La formation du directeur d’Agence permet de maitriser :
- La gestion d’un portefeuille clients.
- Le développement commercial.
- Le management d’équipe.
- Le suivi des risques et de la conformité réglementaire.
Programme type de la formation du Directeur d’agence bancaire
Les compétences clés à développer au cours de la formation
- Techniques : produits bancaires, crédits, épargne, assurance, gestion des risques.
- Management : encadrement d’équipe, motivation, pilotage d’objectifs.
- Commerciales : négociation, fidélisation, développement de la clientèle.
- Transversales : communication, sens de l’organisation, esprit d’analyse.
Le programme détaillé de la formation du directeur d’agence bancaire
A quoi sert une banque ?
1 Le rôle de la banque dans l’économie
2 Les banques apportent des services spécifiques.
3 la banque a un rôle de 0conseiller pour la clientèle
Développer la clientèle de l’agence bancaire
1 Prospecter avec les techniques de marketing direct
2 Élargir la base des clients et des prospects
3 Bien entendre ce que nous disent nos clients qui sont partis.
L’analyse du dossier crédit entreprise individuelle en agence
1 L’analyse d’une demande de prêt pour un particulier
2 L’analyse d’une demande de prêt pour une entreprise.
3 Argumenter un dossier crédit
L’analyse du dossier crédit au service des engagements au siège ou en direction régionale
1La vérification du dossier crédit
2 L’analyste Risques-Engagements est le garant de l’application de la politique des risques en matière de crédits.
3 Le service des engagements utilise des données Internes et externes pour aider à la décision.
Le recouvrement en banque
1 Le traitement des impayés clients en banque par le chargé de clientèle
2 Les procédures amiables : solutions simples et courtoises
3 Les procédures contentieuses
L’épargne et la collecte des dépôts
1 Bien comprendre les rôles de l’épargne
2 Les produits d’épargne
3 Comment collecter une épargne stable
L’organisation d’une agence bancaire
1 La structure de l’agence
2 Le fonctionnement de l’agence
3 Le guichet
La cartographie des risques en agence bancaire
1 La cartographie des risques dans une agence bancaire
2 Savoir mesurer les risques à partir de leur impact maximum et de la probabilité de réalisation du risque
3 Comment se protège-t-on des risques ?
Faire de votre agence bancaire l’établissement de référence
1 Les actions commerciales
2 Les actions commerciales de l’agence
3 Mettre l’agence au cœur de son marché
Les résultats de l’agence, le budget de l’agence bancaire
1 La banque est composée d’agences et de services du siège
2 Le PNI – Produit net d’intermédiation – de l’agence
3 Les résultats de l’agence
Le management dans mon agence bancaire
1 Profession Chef d’Agence
2 Faire le diagnostic de mon agence forces, faiblesses, opportunités, menaces.
3 Diriger l’agence
La sécurité des biens et des personnes en agence bancaire
1 La sécurité du point de vente
2 La prévention
3 La sécurité informatique de l’agence
Prévenir les fraudes
1 Check list CAC des risques de fraudes
2 Les fraudes aux crédits
3 La prévention du blanchiment et du financement du terrorisme.
La réglementation bancaire
1 Les organismes de tutelle et de contrôle
2 La réglementation baloise
3 Des normes internationales
La gestion des ressources humaines décentralisée en Agence, la motivation
1 Rôle et limites de la gestion des ressources humaines dans l’agence
2 Le développement des ressources humaines
3 Les managers de proximité sont les moteurs de la motivation
Le contrôle interne dans une agence bancaire
1 L’organisation du contrôle dans les banques s : autocontrôle du titulaire du poste, contrôle hiérarchique dit de premier niveau, contrôle par des contrôleurs (second niveau) et missions d’audit (troisième niveau).
2 Les contrôles spécifiques des entrées en relation, des fiches de connaissance des clients, des dossiers de crédits.
3 Le contrôle interne a pour objet de réduire les risques.
La clientèle entreprises TPE / PME
1 Bien comprendre les besoins de financement des entreprises
2 Étudier le risque d’une entreprise à l’aide de ses documents comptables
3 Appuyer l’analyse du dossier crédit sur la comptabilité de l’entreprise ou sur la reconstitution des documents comptables
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