L'école de la microfinance
GESTION DES RISQUES EN MICROFINANCE
GESTION DES RISQUES EN MICROFINANCE
La banque, comme l’assurance, est un métier du risque. la microfinance est aussi un métier du risque.
Le responsable des risques dans une microfinance est au cœur d’un métier de banquier. Il s’agit pour lui de sélectionner les risques que l’établissement est prêt à prendre en fonction de son appétence pour le risque .
Dans une microfinance, l’établissement est exposé aux risques de crédit, aux risques opérationnels (fraude, sécurité de l’information), au risque de change, , au risque d’image, aux risques informatiques, les risques de conformité, les risques de sanctions pour blanchiment…
Au moyen d’une cartographie des risques et d’une hiérarchisation des risques, le responsable des risques pilote le dispositif général de gestion des risques de la microfinance
Retrouvez le programme de gestion des risques en microfinance en suivant le lien ci-après
Objectifs de la formation à la gestion des risques en microfinance
L’école de la banque et de la microfinance propose aux professionnels un cours – en présentiel à Nantes ou via le e-learning – pour bien identifier les risques, savoir mesurer les risques leur impact et aussi pour savoir réduire le plus possible l’impact en résultat de ces risques :
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Identifier les principaux risques des établissements de microfinance .
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Acquérir une vue globale du processus de gestion de ces risques en microfinance.
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Savoir évaluer le poids relatif de chaque risque et son impact maximum
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Comprendre le mécanisme de la couverture du risque.
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Savoir calculer le coût du risque
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Développer une culture risque au centre de la stratégie de l'établissement de microfinance
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Programme : |
La formation se fait en 10 modules complémentaires :
1 La cartographie des risques 2 Développer une culture risque 3 Les risques de crédit en microfinance 4 Les risques externes 5 Les risques informatiques 6 Prévenir les fraudes 7 La gestion du portefeuille crédit 8 Les créances douteuses, les dépréciations, le coût du risque 9 Les forces et faiblesses d’une institution de microfinance 10 Les risques de non-conformité et les risques institutionnels |
Public cible
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La formation à la GESTION DES RISQUES EN MICROFINANCE
est destiné aux membres des conseils d’administration des institutions de microfinance, SFD, aux dirigeants, aux membres du Conseil de Surveillance, aux auditeurs internes et externes. |
Contacts : |
Monsieur Michel Hamon – Responsable Formation Tél. : +(33) 6 52 59 32 37 , E-mail : ecole.de.la.microfinance@gmail.com |
Le coût du risque : |
Le risque :On désigne par RISQUE le fait d’être exposé à une perte probable. Il est impossible de gérer le risque si on ne peut l’évaluer, le mesurer. Les institutions de Microfinance sont vulnérables aussi la maitrise de leurs risques est-elle au cœur de leurs métiers. Les compétences requises pour les métiers du risque en Microfinance sont multiples et de niveau croissant.
Le scoringLe scoring est une aide à la décision ; L’utilisation du scoring permet aux banques via l’utilisation de méthodes statistiques, de mesurer une probabilité de défaillance pour chaque entreprise. Le scoring est généralement utilisé pour la détection des risques probables dans le portefeuille de la banque.
L’approche comptable du coût du risque se fait par la constitution de provisions dès l’apparition du risque.Toutefois la couverture du risque avéré par les provisions spécifiques n’est pas identique à la perte réelle car elle résulte d’un calcul d’une perte incertaine. On parle de pertes couvertes par des provisions. Certaines pertes définitives apparaissent tandis qu’aucune provision n’avait été établie, ce sont les pertes non couvertes. Il arrive qu’un débiteur présumé défaillant du fait de ses retards rembourse son prêt alors qu’une provision avait été constituée. Dans ce cas la provision doit être annulée car elle devient sans objet. |
| Publics concernés parla formation :
Professionnels de la microfinance, Membres du Comité des Crédits Auditeurs et contrôleurs internes des établissements de microfinance (IMF-SFD). Inspecteurs de microfinance. Membres des conseils d’administrations et Conseils de surveillance Directin générale des établissements de microfinance |
Validations : |
Remise d’une attestation de formation en gestion des risques des Institutions de microfinance. |
Méthodes et outils : |
Exposés, cours et exercices. Échanges. Exposés. Travaux en sous-groupes. Mises en situation.
Remise d’un support de cours complet et documenté. |
Niveau formation en entrée : |
Niveau lll (bac + 2) |
Durée de la formation en centre : |
5 jours soit 35 heures |
Prérequis : |
Pour suivre le stage il est recommandé d’avoir de bonnes connaissances en comptabilité générale, en statistiques et connaitre la finance. |
L’Ecole de la Microfinance est certifiée QUALIOPI depuis 2021
L’ÉCOLE DE LA MICRO-FINANCE est un organisme de formation français spécialisé dans l’enseignement des métiers de la microfinance.
Il est indispensable, pour faire fonctionner correctement une institution de microfinance , de disposer d’un personnel compétent, de cadres et d’administrateurs qualifiés, capables de gérer les programmes de façon professionnelle.
L’école de la microfinance a été créée par des professionnels de la banque et de la microfinance, dans le but de professionnaliser les acteurs du secteur .
L’école de la microfinance est aujourd’hui l’un des principaux organismes en matière de formations aux métiers de la microfinance dans les pays francophones.
catalogue de formation de l’école de la microfinance
http://www.ecole-de-la-microfinance.com/programmes-formations-en-microfinance/
L’école de la microfinance propose :
- Des actions d’adaptation et de développement des compétences des salariés ;
- Des actions d’acquisition, d’entretien ou de perfectionnement des connaissances.
Les actions menées sont destinées aux salariés des institutions de micro finance dans le but de leur permettre d’assurer leurs fonctions professionnelles, de développer leurs capacités d’adaptation pour accompagner leurs évolutions professionnelles et les changements dans la pratique de leurs activités.
Liens vers les différentes formations enseignées à l’école de la microfinance :
MF 200 : LES FONDAMENTAUX DE LA MICROFINANCE
MF 201 : GESTION AU QUOTIDIEN D’UNE AGENCE DE MICROFINANCE
MF202 : FORMATION DES COMMERCIAUX D’UNE AGENCE DE MICROFINANCE
MF 300 : ANALYSE FINANCIÈRE D’UNE INSTITUTION DE MICROFINANCE
MF 303 : FORMATION DES CONTRÔLEURS DE GESTION EN MICROFINANCE
MF 305 : COMPTABILITÉ D’UNE INSTITUTION DE MICROFINANCE
MF 401: LA GESTION DES RISQUES EN MICROFINANCE
MF 404 : LE CONTRÔLE INTERNE DANS LES ÉTABLISSEMENTS DE MICROFINANCE
MF 405 : AUDIT INTERNE EN MICROFINANCE
MF 503 : GOUVERNANCE ET STRATÉGIES EN MICROFINANCE
MF 505 : LE MARKETING EN MICROFINANCE
MF 604 : LE PARCOURS DE FORMATION DU CHEF D’AGENCE
MF 605 : LE PARCOURS DU DIRIGEANT D’UN ÉTABLISSEMENT DE MICROFINANCE
MF 610 : LE PARCOURS DE FORMATION DE L’AGENT DE CRÉDIT
MF 621 : L’ACCOMPAGNEMENT DE LA PETITE ENTREPRISE
MF 622 : FORMATION DE FORMATEUR EN ÉDUCATION FINANCIÈRE
MF 714 : LES RESSOURCES HUMAINES DANS LES MICROFINANCES
Public cible et modalités de formation :
L’Ecole de la Microfinance s’adresse par priorité aux professionnels des métiers de la microfinance et a pour objet de favoriser le développement des compétences des agents des IMF sous deux formes :
– Formations en présentiel (en intra ou dans nos locaux à Nantes) :
– Formations modulaires individualisées en E.learning
L’école de la microfinance a obtenu la certification qualité Qualiopi pour la qualité de ses prestations.
