L'école de la microfinance
LA STRATÉGIE MARKETING D'UNE BANQUE
LA STRATEGIE MARKETING EN BANQUE
La stratégie marketing d’une banque désigne l’ensemble des plans et actions mis en place pour atteindre ses objectifs à long terme, tels que la croissance, la rentabilité, la fidélisation des clients et l’adaptation aux évolutions du marché. Elle peut varier selon le type de banque (commerciale, d’investissement, coopérative, etc.) et le contexte économique.
Objectifs pédagogiques de la formation par l’école de la microfinance
- Comprendre ce qu’est la stratégie en banque et pourquoi elle est indispensable.
- Savoir analyser un environnement (interne et externe).
- Connaître les principaux outils nécessaires pour définir la stratégie (SWOT, PESTEL, enquêtes, analyse du marché…)
- Être capable de construire un plan stratégique simple et opérationnel.
- Prendre en compte les évolutions du marché à venir (Banques en ligne, FINTECH…)
L’analyse du contexte et le positionnement (exemple)
- La banque est solidement ancrée dans sa région avec par exemple la banque dispose de 50 agences, de 400 collaborateurs, et sert environ 60 000 clients.
- La banque se positionne comme l’établissement financier « de proximité », avec des agences locales, des collaborateurs majoritairement issus de la région, des liens forts avec la culture, le patrimoine, la vie locale.
- La Banque est reconnue pour son accompagnement durable des PME/ETI et des entrepreneurs
- La banque est exposée aux risques macro-économiques du fait de la fragilité économique de certains secteurs.
- La banque a besoin d’investissements constants pour la digitalisation et la conformité ce qui pèse sur les coûts opérationnels.
L’état des lieux dans la banque
- La situation actuelle de la banque
- La stratégie d’aujourd’hui pour renforcer la capacité de la banque à développer notre établissement afin de garantir son fonctionnement durable et rentable
- L’analyse des modes de fonctionnement et des modes de communication actuels dans la banque
- La gestion des relations humaines dans l’établissement et la gestion prévisionnelle de l’emploi
- Le schéma directeur informatique
L’analyse SWOT forces faiblesses opportunités et menaces
Exemples de forces et de faiblesses :
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Forces |
Faiblesses |
| · Accès à des financements internationaux qui renforcent la capacité de crédits aux PME
· Forte identité régionale, historique, confiance locale. · Maillage territorial exceptionnel · Modèle relationnel valorisé comme différenciateur (relation humaine, affinité). · Compétences, informatiques. · Engagement réel sur la RSE / transition écologique et inclusion comme axes stratégiques. · Investissement dans les collaborateurs / formation, culture interne forte. · Partenariat stratégique avec VISA qui améliore la perception de l’offre · Outils modernes (géomarketing, technologies, IA) pour augmenter l’efficience et cibler les marchés. |
· Le risque de crédit très important dans un contexte économique instable (hausse très rapide des encours)
· Pression sur les marges dues à l’environnement économique (taux, inflation, coût du risque).
· Risque de perte de compétitivité face aux banques digitales et fintechs, surtout pour les clients jeunes ou urbains
· Les coûts associés à la modernisation, digitalisation, et montée en compétence (formation, technologies) peuvent être élevés. |
Les ambitions clés d’un plan stratégique :
1 Consolider et renforcer le modèle bancaire
- Renforcer le modèle de banque de proximité, personnalisée (« banque de la relation humaine »).
- Adapter le modèle de distribution pour répondre aux attentes changeantes des clients, tout en préservant la composante humaine.
- L’innovation dans les produits et les services : Emploi des nouvelles technologies, notamment l’intelligence artificielle, pour enrichir la relation client et améliorer les services.
- S’appuyer pour le développement sur les partenariats technologiques, mobilité des services, intégration mobile / Orange Money.
2 Renforcer la gestion du risque de crédit
- Développer l’indispensable « culture Risques » pour l’ensemble des collaborateurs de la banque.
- Créer des offres adaptées (crédits pour les femmes, crédit à l’agriculture, instituer l’expertise financière pour tous nos marchés)
- Faire de notre cartographie des risques un outil de pilotage
- Mettre en place des campagnes de sensibilisations sur les risques et la sécurité (fraudes, phishing…) pour instaurer la confiance dans les outils digitaux.
3 Développer les expertises pour une meilleure performance
- Mettre en place des formations continues, montée en compétence pour les collaborateurs : nécessité de continuellement former les collaborateurs, faire évoluer les outils, ce qui demande des investissements constants
- La stratégie des banques passe par le développent informatique et par la création de nouvelles applications attendues de la clientèle
- Accélérer la transformation digitale coté client
- Engagement renforcé sur les questions de RSE (transition écologique, responsabilité sociale), accompagnement des clients dans leurs projets environnementaux.
4 Stratégie d’acquisition de clients
- Utiliser des techniques marketing direct pour attirer et fidéliser les clients, comme la création de contenus informatifs.
- Installer une promesse commune : « Avec vous, de toutes nos forces », pour une relation authentique, durable et simple, en anticipant les besoins des TPE/PME.
- Réaliser la segmentation des clients (pour les entreprises par taille et par secteur professionnel, pour les particuliers en fonction de leur consommation de l’âge des clients, des revenus, des besoins), optimiser les opérations en ligne, et miser sur le marketing digital pour cibler les jeunes générations.
- Offrir des promotions sur les comptes courants, des prêts personnalisés, ou des outils numériques pour simplifier les transactions.
- Conquérir de nouveaux clients (particuliers, professionnels, PME, entreprises, agriculteurs) pour atteindre 4 % de parts de marché des entreprises sur le territoire de la banque
La formation LE MARKETING EN MICROFINANCE :
Une formation animée par Michel HAMON, ancien cadre de banque, spécialisé dans le domaine de la stratégie des banques .
centre de formation en comptabilité NANTES
A propos de l’école de la microfinance
La formation s’appuie sur des études de cas à partir D’EXPÉRIENCES RÉELLES en Europe et en Afrique.
Le contenu de cette formation est adapté aux différents profils des participants.
L’école de la microfinance a obtenu le logo QUALIOPI pour les actions de formation.
L’Ecole de la Microfinance a obtenu le renouvellement de la certification QUALIOPI
L’Ecole de la Microfinance a obtenu le renouvellement de la certification QUALIOPI après audit du cabinet ATALIA. Nous sommes très fiers de voir confirmée cette preuve de notre investissement dans l’amélioration permanente de nos prestations de formation.
L’obtention de la certification Qualiopi permet de s’assurer de la capacité des organismes de formation à dispenser une formation de qualité.
Pour obtenir la certification QUALIOPI, les organismes de formation doivent atteindre puis maintenir des prestations de formation au niveau de qualité le plus élevé.
Pour l’école de la microfinance, la certification Qualiopi a été obtenue dès 2021 puis confirmée en 2024 après de rigoureux audits qui ont été réalisés par le cabinet ATALIA
La certification Qualiopi est obtenue pour trois ans.
L’obtention de la certification Qualiopi prouve cette année encore que notre centre de formation est toujours plus engagé pour l’amélioration de ses formations pour le bénéfice de ses clients.
Nous sommes donc fiers de partager avec nos clients et ceux qui nous font confiance cette récompense d’un travail de plusieurs années pour l’amélioration de notre niveau de qualité et la reconnaissance du meilleur niveau de nos formations..
Nous tenons bien sur à remercier toute notre équipe et à souligner l’investissement de nos formateurs.
L’Ecole de la Microfinance est certifiée QUALIOPI depuis 2021
La certification de l’école de la microfinance prouve la conformité de notre établissement par rapport à la législation française en vigueur
Depuis janvier 2022, la certification Qualiopi est devenue obligatoire pour qu’un organisme de formation puisse bénéficier des financements publics ou mutualisés.
Qualiopi | Marque de certification qualité des prestataires de formation
Quels sont les 7 critères Qualiopi ?
- Critère 1 : Les conditions d’information du public sur les prestations proposées, les délais pour y accéder et les résultats obtenus.
- Critère 2 : L’identification précise des objectifs des prestations proposées et l’adaptation de ces prestations aux publics bénéficiaires lors de la conception des prestations.
- Critère 3 : L’adaptation aux publics bénéficiaires des prestations et des modalités d’accueil, d’accompagnement, de suivi et d’évaluation mises en œuvre.
- Critère 4 : L’adéquation des moyens pédagogiques, techniques et d’encadrement aux prestations mises en œuvre.
- Critère 5 : La qualification et le développement des connaissances et compétences des personnels chargés de mettre en œuvre les prestations.
- Critère 6 : L’inscription et l’investissement du prestataire dans son environnement professionnel.
- Critère 7 : Le recueil et la prise en compte des appréciations et des réclamations formulées par les parties prenantes aux prestations délivrées.
L’ECOLE DE LA BANQUE A NANTES
Banques : La formation du chargé de clientèle particulier
Le conseiller clientèle de particuliers travaille dans une agence bancaire. Il a pour mission de suivre et de développer une clientèle de particuliers. Il propose à ses clients les produits bancaires qu’il connait bien et qui correspondent aux besoins des clients. Le conseiller de clientèle est l’interlocuteur privilégié pour accompagner les clients particuliers en apportant des conseils avisés et des éclairages tant au niveau administratif que fiscal .
Le métier de conseiller clientèle particulier fait appel à de nombreuses connaissances pour lesquelles il est nécessaire d’avoir une solide formation.
Formation En Présentiel ou en e-learning
| Objectifs pédagogiques | A l’issue de la formation, le stagiaire sera capable de :
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MAJ le 10/11/2021
| Programme | 1. L’utilité des banques,
2. L’organisation d’une agence 3. La situation d’accueil physique du client 4. Développer la clientèle 5. Situation de conseil vente crédit 6. Situation de conseil vente placement 7. Situation de conseil vente, suivi de la relation 8. Le suivi du portefeuille 9. La gestion des risques au quotidien 10. Le recouvrement |
| Publics concernés : | Chargés de clientèle particulier dans une agence bancaire
Titulaires d’un diplôme bac+2 ou remplissant les conditions d’expérience professionnelle |
| Durée en présentiel : | 35 heures sur 5 jours |
| Méthodes et outils : | Exposés, jeux de rôles, exercices et cas pratiques. |
| Validation : | Examen final : certificat de l’école de la microfinance si note supérieure à 10/20 ou attestation de formation |
| Tarif : | Frais de formation : 1600 € |
| Pré requis : | connaissances en banque et en finance |
| Dates et lieux du présentiel : | NANTES – dates disponibles sur le catalogue :
http://www.ecole-de-la-microfinance.com/programmes-formations-en-microfinance/ Pour toutes autres dates nous consulter Organisation de séminaire envisageable dans d’autres villes pour la formation d’un groupe à partir de 5 participants |
Commentaire : Le conseiller clientèle particuliers:
Dans le secteur bancaire, le chargé de clientèle « particuliers » accompagne le client et propose des solutions pour répondre aux difficultés rencontrées (crédit, gestion au quotidien du compte bancaire, assurances véhicules, logement, famille) et vend des produits et des services adaptés aux besoins de sa clientèle (comptes d’épargne, placements à court ou moyen terme, assurance vie, gestion patrimoniale).
Le chargé de clientèle « particuliers » reçoit les clients qui souhaitent obtenir un crédit (crédit consommation, crédit logement) et étudie avec eux la faisabilité du projet. Si le projet est viable, il réalise avec eux le montage du dossier crédit.
Pour élargir sa base client, le chargé de clientèle consacre une part de son temps en prospection clientèle.
Le chargé de clientèle « particuliers » a le souci d’équiper ses clients de tous les produits carte bancaire, assurance, comptes et placements qui peuvent leur être utiles.
| Contacts : | M. Michel Hamon – Responsable Formation Tél. : + 33 6 52 59 32 37Email : ecole.de.la.microfinance@gmail.com |
