La formation du dirigeant d'une Institution de microfinance

La formation du dirigeant d’une Institution de microfinance

L’école de la Microfinance organise à NANTES (France) des formations spécifiques pour les dirigeants des institutions de microfinance DG, DGA et membres du conseil d’Administration).

Une institution de microfinance doit disposer d’un objectif à long terme  et décrire clairement l’ensemble de stratégie et les politiques à mettre en place pour  atteindre sa cible.

La formation est essentielle pour définir et écrire le plan stratégique,    recherche de financements, définition de la politique des crédits, maitrise des risques liés aux activités, le marketing, la comptabilité, la gestion, le développement commercial, le management, …

Il est donc très important, pour le dirigeant ou futur dirigeant, de suivre une formation qui lui permettra de disposer d’une vue globale et d’acquérir des connaissances solides pour bâtir un plan stratégique.

stratégie pour une microfinance

Une Institution de microfinance doit parfaitement se connaitre et connaitre son environnement :

 L’état des lieux doit être établi et comprendre les éléments suivants

• Le PESTEL, l’environnement et l’extérieur.
• Ce que disent les chiffres de l’institution
• L’étude de marché pour connaitre les besoins de la clientèle
• Qui sont nos concurrents et que proposent-ils ?
• Quel est notre positionnement ?
• Notre segmentation correspond-elle au marché ?
• Nos produits et services
• La réglementation et les ratios à respecter.
• Forces, Faiblesses, Menaces, Opportunités
• Le diagnostic

Le dirigeant exécutif d’une Institution de Microfinance établit un plan stratégique avec une cible à atteindre

• Présentation de la stratégie
• Les changements d’orientations
• Un slogan
• Une identité visuelle forte
• Des politiques pour accompagner la stratégie

Pour prendre les bonnes décisions, le dirigeant doit disposer des informations pertinentes sur les activités de l’institution notamment au niveau de l’évaluation des risques des opérations ou encore au niveau des taux de remboursement des crédits par la clientèle.

LA MISE EN ŒUVRE DE LA STRATÉGIE

• L’ouverture du capital et la transformation de la société
• Le financement pour les 3 années : besoin de xxx
• RH le recrutement et les formations pour accompagner le développement.
• Marketing stratégique, les actions commerciales, le marketing MIX
• L’évolution du réseau et des agences
• La communication, la publicité pour un accroissement de la notoriété
• Les engagements environnementaux et sociétaux
• Le développement de l’offre de crédit
• La collecte de l’épargne
• La création de produits innovants
• Le plan informatique à 3 ans
• Les prévisions chiffrées et les budgets : Des projections sur l’ensemble de la période 2026 2027 2028

Le savoir-être du dirigeant

Le dirigeant doit faire exécuter ses instructions par le personnel à sa disposition.

• Il établit l’organigramme afin d’optimiser l’efficacité du dispositif
• Il anime les comités spécialisés qui sont des aides pour la prise de décision.

le dirigeant a besoin d’un certain charisme et d’un réel sens de la communication.

Pour  parvenir à motiver ses équipes il devra :

• Fournir une explication claire des objectifs du plan stratégique
• Disposer d’une capacité de jugement
• Être capable de négocier
• Répartir le travail en tenant compte des compétences de chacun
• Être attentif et avoir une bonne écoute de son personnel
• Savoir encourager par des paroles et des actes, motiver son équipe
• Savoir mobiliser toute son équipe en fonction des objectifs à atteindre
• Être capable de déléguer
• Mettre en place des contrôles pertinents condition incontournable pour obtenir de l’efficacité.
• Se montrer exemplaire

L’évaluation du dirigeant

Le dirigeant à une mission qui lui a été confiée par le Conseil d’Administration.
Il doit bien sûr être évalué par rapport à sa mission.
Une grille d’évaluation est mise en place en fonction des axes prioritaires du Conseil d’Administration comme par exemple :

• Axe des compétences techniques
• Axe d’efficacité personnelle
• Axe des performances financières obtenues
• Axe des capacités managériales
• Axe de la protection du patrimoine de l’institution
• Axe des relations humaines

L’Ecole de la Microfinance est certifiée QUALIOPI depuis 2021

La formation en banque ou en microfinance:         un investissement qui rapporte.

Les choix budgétaires sont réalisés en fonction du retour attendu sur les investissements.

La formation entre dans ce cadre : il y a un investissement pour un besoin donné et on peut mesurer les résultats :

Pour l’école de la banque et de la microfinance, l’analyse de l’efficacité économique de la formation se fait par la mesure du degré de contribution au PNB – Produit Net Bancaire.

Les banques et les établissements de microfinance doivent prendre conscience que la formation de leurs cadres et dirigeants est le nerf de la guerre.

Les meilleures banques et établissements de microfinance se développent dans les activités liées à l’intelligence, aux services, au marketing;

Les immenses mutations en cours pour les banques et les établissements de microfinance nécessitent d’adapter le personnel aux techniques de pointe, de coller à l’innovation, au progrès technique, d’anticiper les évolutions.

Les marchés évoluent aussi : les défis d’aujourd’hui sont de savoir accompagner les entreprises TPE / PME pour soutenir leur croissance, leur apprendre   à se transformer en partant directement des besoins du terrain.

Les banques et la mesofinance sont en première ligne pour permettre aux PME de jouer un rôle majeur dans la croissance,  en termes d’emplois et de création de richesses.

Professionnaliser les banques et les établissements de microfinance

L’évolution des métiers bancaires a accru le besoin d’expertise : pour les banques et les établissements de microfinance, la formation est un enjeu crucial. Dans une situation de concurrence vive, la fidélisation des clients est vitale et passe par la proximité relationnelle avec les banques et donc par la qualité des conseillers.

La formation permet l’adaptation du personnel des banques à l’innovation technologique et organisationnelle, au développement de  services complexes et la vente de produits plus sophistiqués .

L’école de la banque et de la microfinance dispose des outils pédagogiques qui permettent d’individualiser les formations tout en stimulant la motivation et l’implication des collaborateurs.

L’école de la banque et de la microfinance propose au personnel des banques des stages intensifs courts (5à 10 jours)  méthodiquement constitués pour professionnaliser les salariés et administrateurs  des banques et des microfinances sur tel ou tel métier de la banque.

L’expertise de l’école de la banque et de la microfinance :

• Gouvernance et stratégies de la banque et de la microfinance
• Audit et contrôle en banque et en microfinance
• Analyse financière d’une banque ou d’une microfinance
• Le contrôle de gestion en banque et en microfinance
• L’établissement et le suivi du budget de la banque et de la microfinance
• L’établissement du tableau de bord de la banque ou de la microfinance
• Le marketing en banque et en microfinance
• L’établissement de la cartographe des risques en banque et en microfinance
• Le risque de crédit
• Chargé de clientèle particuliers
• Chargé de clientèle entreprises
• Comptabilité bancaire.
• La gestion des ressources humaines en banque et en microfinance

L’école de la microfinance a obtenu la qualification « QUALIOPI ACTIONS DE FORMATION »

L’école de la banque et de la microfinance est un organisme de formation continue pour les professionnels du secteur de la finance.

L’école de la banque et de la microfinance est un acteur majeur de la formation au service de l’entrepreneuriat et du développement économique et social.

« L’école de la microfinance a pour objectif de former les professionnels de la banque et de la microfinance :

• Les dirigeants – gouvernance, stratégies, marketing, réglementation, savoir faire et savoir être.
• Les élus en particulier dans les établissements de microfinance  de type mutualiste
• Les employés salariés (les commerciaux, les agents de crédit, les responsables des risques, les contrôleurs de gestion, les responsables de ressources humaines, les comptables de la banque et de la microfinance, les contrôleurs et auditeurs internes, …)
• Les formateurs à travers nos stages formation de formateurs en éducation financière.
• Les inspecteurs des banques centrales en charge de missions de contrôles dans les microfinances ainsi que les agents du ministère des finances en charge du secteur).

 Ce qui distingue « l’école de la banque et de la microfinance » des autres organismes de formation en microfinance ?

L’école de la microfinance présente un caractère unique au sein des organismes de formation en banque et en microfinance par le fait qu’elle a été créée par et pour des professionnels de la banque et de la microfinance.

L’école de la banque et de la microfinance dispense ses formations en présentiel ou distanciel dans tous les pays du monde

Les formations proposées par l’école de la microfinance se présentent sous la forme de modules intensifs et courts. Les formateurs sont des professionnels de la microfinance ayant une grande expérience de terrain associée à une solide base économique et financière. Ils  mettent en commun leurs compétences pour aider à la création d’un secteur de la microfinance plus fiable pour la clientèle et plus pérenne pour les institutions.

Certaines formations en microfinance peuvent être suivies en e-learning afin de réduire les coûts de la formation.

L’école de la microfinance a obtenu la certification qualité Qualiopi pour la qualité de ses prestations.

Retrouvez toutes nos formations en banque ou en microfinance en suivant le lien ci-après :

formations en banque ou en microfinance

1. Plan d’affaires actualisé :
2. Plan de continuité des activités :
3. Plan de reprise après sinistre :
4. Plan préventif de redressement :
5. Plan de financement d’urgence :
6. Schéma Directeur Informatique :
7. Manuel de procédures de Conformité :
8. Manuel de procédures de gestion des plaintes :
9. Manuel de procédures de gestion des risques :
10. Manuel de procédures de simulation du TEG pour chaque type de crédit :
11. Le règlement intérieur de gestion de fonds de sécurité