L'école de la microfinance
LE PLAN D'AFFAIRES ACTUALISE
Plan d’affaires actualisé en microfinance
L’école de la microfinance est un organisme de formation spécialisé dans l’assistance aux établissements de microfinance pour leur permettre d’élaborer une stratégie , de diriger et de coordonner des plans d’action afin d’aboutir à un objectif déterminé, programmé sur le long terme
Nous présentons ci-dessous – à partir d’un exemple fictif en Tanzanie – la liste des thèmes qui doivent être détaillés lors de la rédaction du plan d’affaires d’un établissement de microfinance afin de le rendre réalisable dans la durée prévue (3 ans à 5 ans).
Nous réalisons des formations spécifiques sur site pour élaborer le plan stratégique en fonction de votre propre situation.
PRÉAMBULE: Contexte Économique et Social en Tanzanie
L’ÉTAT DES LIEUX
- Le PESTEL, l’environnement et l’extérieur.
- Ce que disent les chiffres de WAKATI
- L’étude de marché pour connaitre les besoins de la clientèle
- Qui sont nos concurrents et que proposent-ils ?
- Quel est notre positionnement ?
- Notre segmentation correspond-elle au marché ?
- Nos produits et services
- La réglementation et les ratios à respecter.
- Forces, Faiblesses, Menaces, Opportunités
- Le diagnostic
LA STRATÉGIE DE WAKATI : PLAN EXPANSION 2028
- Présentation de la stratégie
- Le changement de dénomination
- Un slogan
- Une identité visuelle forte
- Des politiques pour accompagner la stratégie
LA MISE EN ŒUVRE DE NOTRE STRATÉGIE
- L’ouverture du capital et la transformation de la société
- Le financement pour les 3 années : besoin de 3 000 000 USD
- RH le recrutement et les formations pour accompagner le développement.
- Marketing stratégique, les actions commerciales, le marketing MIX
- L’évolution de notre réseau
- La communication, la publicité pour un accroissement de la notoriété
- Les engagements environnementaux et sociétaux
- Le développement de l’offre de crédit
- La collecte de l’épargne
- La création de produits innovants
- Le plan informatique à 3 ans
- Prévisions et budgets : Des projections sur l’ensemble de la période 2026 2027 2028
FONCTIONNEMENT ET ORGANISATION
- L’organigramme
- Les comités
- Calendrier de mise en œuvre
Retrouvez toutes nos formations en microfinance
formations en banque ou en microfinance
1. Plan d’affaires actualisé :
2. Plan de continuité des activités :
3. Plan de reprise après sinistre :
4. Plan préventif de redressement :
5. Plan de financement d’urgence :
6. Schéma Directeur Informatique :
7. Manuel de procédures de Conformité :
8. Manuel de procédures de gestion des plaintes :
9. Manuel de procédures de gestion des risques :
10. Manuel de procédures de simulation du TEG pour chaque type de crédit :
11. Le règlement intérieur de gestion de fonds de sécurité
Ce qui distingue « l’école de la banque et de la microfinance » des autres organismes de formation en microfinance ?
L’école de la microfinance présente un caractère unique au sein des organismes de formation en banque et en microfinance par le fait qu’elle a été créée par et pour des professionnels de la banque et de la microfinance.
L’école de la banque et de la microfinance dispense ses formations en présentiel ou distanciel dans tous les pays du monde
Les formations proposées par l’école de la microfinance se présentent sous la forme de modules intensifs et courts. Les formateurs sont des professionnels de la microfinance ayant une grande expérience de terrain associée à une solide base économique et financière. Ils mettent en commun leurs compétences pour aider à la création d’un secteur de la microfinance plus fiable pour la clientèle et plus pérenne pour les institutions.
Certaines formations en microfinance peuvent être suivies en e-learning afin de réduire les coûts de la formation.
L’école de la microfinance a obtenu la certification qualité Qualiopi pour la qualité de ses prestations.
L’école de la microfinance a obtenu la qualification « QUALIOPI ACTIONS DE FORMATION »
Formation au contrôle de gestion bancaire
Objectifs de la formation
La formation a pour objectif de permettre aux contrôleurs de gestion des banques de concevoir les outils de suivi de la performance de leur institution
Ces outils qu’ils soient comptables, financiers, budgétaires ou statistiques sont nécessaires pour allouer des moyens en adéquation avec les objectifs de l’établissement.
Ainsi le contrôleur de gestion sera en mesure de fournir aux responsables d’institutions bancaires les informations nécessaires au pilotage stratégique et opérationnel de l’établissement.
La formation lui permettra de maitriser les outils nécessaires au pilotage, à la prévision, à la programmation des actions et au contrôle de la performance.
Enfin la formation a pour objectif d’apprendre les procédures permettant la préparation du budget sur la base des principaux objectifs fixés par la direction, la conduite du projet de la banque et l’élaboration d’un tableau de bord pertinent.
Contenu de la formation
- Rappel de la comptabilité en banque .
- Le contrôle de gestion correspond à la notion de pilotage
- L’analyse du produit net d’intermédiation (PNI), du produit net bancaire (PNB), des frais de fonctionnement, du coût du risque bancaire.
- Le budget, les recadrages budgétaires
- La comptabilité analytique, calculer les résultats agences, les intérêts sur compte au siège
- Produire les analyses et les commentaires de l’activité
- Le tableau de bord d’une banque
- La communication et le rapport de gestion
Pour se développer une banque doit impérativement être rentable.
Pour se développer, une banque doit impérativement être rentable, c’est à dire qu’elle doit optimiser le trépied :
- Le produit net bancaire (PNB)
- Les frais de fonctionnement
- Le coût du risque
Le suivi permanent d’indicateurs pertinents qui figureront au tableau de bord permet de mesurer les performances bancaires, et de réaliser le pilotage de la banque.
Publics concernés
Contrôleurs de gestion de banques, Directeurs Exécutifs, administrateurs de banques, Cadre de banque ou personnes souhaitant acquérir des compétences en contrôle de gestion bancaire .
Moyens pédagogiques
Une formation dynamique avec des exposés, des cours et des exercices Pour transmettre les messages clefs, acquérir les connaissances ou réaliser une synthèse.
Exposés, cours et exercices. Échanges. Exposés. Travaux en sous-groupes. Mises en situation.
Établissement des soldes intermédiaires de gestion d’une banque et comparaison des résultats obtenus avec les résultats de la période précédente et avec d’autres établissements.
Présentation et utilisation d’une grille d’analyse pertinente permettant de bien comprendre comment se constitue le résultat périodique de la banque.
Remise d’un support de cours complet et documenté.
Prérequis
Pour suivre le stage il est nécessaire recommandé d’avoir de bonnes connaissances en comptabilité générale, en statistiques et de connaitre la finance.
Durée de la formation
5 journées de formation soit 35 heures en présentiel
5 mois sous la forme du e-learning
Animation :
Nos responsables pédagogiques et formateurs sont des Professionnels du contrôle de gestion de la banque reconnus dans leur métier.
L’école de la microfinance a obtenu la certification QUALIOPI pour ses actions de formation.