GESTION DES RISQUES EN BANQUE ET EN MICROFINANCE

posté le 15 octobre 2014 par Michel dans Aspects techniques de la microfinance Les stratégies en banque

Objectifs :

  1. Identifier les principaux risques des IMF.

  2. Acquérir une vue globale du processus de gestion de ces risques en IMF.

  3. Savoir évaluer le poids relatif de chaque risque.

  4. Comprendre le mécanisme de la couverture du risque.

  5. Savoir calculer le coût du risque

  6. Développer une culture risque au centre de la stratégie de l’IMF

 

Programme :

Séquence 1 : Les risques de crédit

Séquence 2 : les risques opérationnels

Séquence 3 : Les risques externes

Séquence 4 : Les risques institutionnels

Séquence 5 : Les risques découlant de la gestion

Séquence 6 : Le calcul du coût du risque

 

 

 

Séquence 1

Les risques de crédit

Section 1. La sélection des projets au cœur du métier de l’IMF

Section 2. Le risque de défaillance

Section 3. Diagnostic sur la viabilité du projet

Section 4. La demande de prêt

Section 5. Le comité des crédits

Section 6. Les crédits de complaisance

 

.

Séquence 2

Les risques opérationnels

Section 1. Identifier les principaux risques opérationnels

Section 2. La culture risques passe par l’intégration de la notion de risque dans la stratégie de l’IMF

Section 3. Les risques de marché liés aux activités de marché

Section 4. Les risques de défaillance des procédures

Section 5. Les risques liés au recouvrement

Section 6. Les risques de sanctions et d’erreurs

Section 7. Les risques de liquidité

Section 8. Les risques de fraudes et de sécurité

Section 9. Les risques liés au système de gestion

 

 

Séquence 3

Les risques externes

Section 1. Les risques externes

Section 2. Les risques de désastre liés à l’environnement

Section 3. Les vulnérabilités résultant de politiques nationales

Section 4. Les risques réglementaires

Section 5. Les risques découlant du financement

 

Séquence 4

Les risques institutionnels

Section 1. Les 2 missions antinomiques

Section 2. Les situations potentiellement dangereuses

Section 3. Les risques liés à la mission sociale

Section 4. Les risques liés à la mission commerciale

Section 5. La cupidité de certains organismes de microfinance est préoccupante

Section 6. Les arbitrages dans le couple rentabilité/risque

Section 6. Des prévisions réalistes

Section 7. Le risque de dépendance

 

 

 

Séquence 5

Les risques découlant de la gestion

Section 1. La vulnérabilité de l’IMF dans sa gestion quotidienne

Section 2. Un dispositif de contrôle permanent fiable

Section 3. Les risques liés à la constitution de garanties

Section 4. Le risque de change

Section 5. Le risque d’inefficience : l’importance de l’alerte précoce

Section 6. L’audit interne pour prendre conscience des risques

Section 7. Les risques stratégiques

 

 

Séquence 6

Le calcul du coût du risque

Section 1. Pourquoi calculer le coût du risque

Section 2. Le portefeuille des crédits sains

Section 3. L’examen périodique du portefeuille

Section 4. Le déclassement d’une créance

Section 5. Le portefeuille à risques (PAR)

Section 6. Les provisions

Section 7. L’abandon de créance

Section 8. Les risques inscrits au passif du bilan

 

Formacode principal :

32602 Gestion des risques financiers

 

Contacts :

Monsieur Michel Hamon – Responsable Formation
Tél. : +33 6 52 59 32 37, E mail : hamonmi@free.fr

 

 

 

Commentaires divers :

On désigne par  RISQUE le fait d’être exposé à une perte probable. Il est impossible de gérer le risque si on  ne peut l’évaluer, le mesurer. Les institutions de Microfinance sont vulnérables aussi la maitrise de leurs risques est-elle au cœur de leurs métiers. Les compétences requises pour les métiers du risque en Microfinance  sont  multiples et de niveau croissant.

 

Publics concernés :

Auditeurs et contrôleurs internes des IMF. Inspecteurs d’IMF. Membres des conseils d’administrations et Conseils de surveillance d’une IMF Professionnels de la microfinance, salariés. Étudiants en banque ou finances.

 

Validations :

Remise d’une attestation de formation en gestion des risques des Institutions de microfinance.

 

Méthodes et outils :

Exposés, cours et exercices. Échanges. Exposés. Travaux en sous-groupes. Mises en situation.Remise d’un support de cours complet et documenté.

 

Niveau formation en entrée :

Niveau lll (bac + 2)

 

Durée de la formation en centre :

5 jours soit 35 heures

 

Prérequis :

Pour suivre le stage il est recommandé d’avoir de bonnes connaissances en comptabilité générale, en statistiques et connaitre la finance.

 

La formation est bien adaptée pour le personnel des banques :

La formation à la gestion des risques est  tout à fait adaptée pour le personnel bancaire :

les problèmes de risques sont de même nature dans les banques et la microfinance mais leur appréhension dans leur globalité est plus simple à l’occasion d’une formation sur la microfinance

 

 

Dates et lieux :

NANTES


 

 

 

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3 commentaires pour
“GESTION DES RISQUES EN BANQUE ET EN MICROFINANCE”

  1. Gabrile DJON dit :

    Bonsoir
    Est i possible d’avoir cette formation en E-learning

    1. hamon dit :

      Bonjour

      Nous pouvons faire la formation par le e-learning. Pour la formation par e-learning, le stagiaire reçoit des cours par internet et doit réaliser des devoirs qu’il adresse à la correction. A réception du corrigé type et de la correction de sa copie, il a un entretien via Skype avec un professeur de l’école de la microfinance. Il n’y a dans ce cas aucun déplacement à Nantes.

      J’attire votre attention sur le fait qu’il s’agit d’une formation dense demandant beaucoup de travail personnel. Un support de cours très complet est remis aux stagiaires.

      Les cours en e-learning vont redémarrer en septembre

      Pour la durée de la formation, tout dépend de votre disponibilité : il y a 10 modules en tout avec bien sur des documents à lire et d’autres à étudier plus un devoir à chaque fois. Donc si vous disposez de temps vous pourriez étudier un module chaque quinzaine et dans cas la formation dure 20 semaines.

      Bien cordialement

      Michel HAMON
      Responsable des formations
      L’école de la microfinance
      10 rue Paul Dubois
      44000 – NANTES
      http://www.ecole-de-la-microfinance.com
      tel + 33 6 52 59 32 37

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